金融保险理财习惯与口碑调研问卷

金融保险理财习惯与口碑调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于个人金融、保险及理财习惯的调研，旨在了解当前大众的财务规划行为与产品选择偏好。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解市场需求。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人月收入（税后）大致属于以下哪个区间？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您是否有制定个人或家庭年度财务预算/规划的习惯？

有，非常详细且严格执行

有，但比较粗略

偶尔会规划

完全没有

Q4:您目前主要参与了以下哪些理财或投资活动？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

股票投资

基金投资（非货币基金）

债券投资

保险产品（理财型）

互联网金融产品（P2P等）

房地产投资

贵金属/数字货币

其他

暂无任何理财投资

Q5:在您进行投资理财决策时，最主要的信息来源是什么？

银行/金融机构客户经理推荐

自己研究（如财经新闻、专业报告）

亲友推荐

社交媒体/财经博主

第三方理财平台/APP

Q6:您对自己当前的理财知识水平有多自信？（1分表示非常不自信，5分表示非常自信）

分数

标签

Q7:您目前持有或曾经购买过以下哪些类型的保险产品？（可多选）

社会基本医疗保险/养老保险

商业医疗保险（含重疾险）

商业人寿保险（含寿险、年金险）

意外伤害保险

财产保险（如车险、家财险）

旅行保险

其他

从未购买过任何商业保险

Q8:您通常通过何种渠道了解和购买保险产品？

保险公司代理人/经纪人

银行柜台

互联网保险平台（如支付宝、微信）

电话销售

亲友介绍

其他

Q9:综合考虑产品、服务和理赔体验，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前主要的保险公司或理财平台？（0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q10:在选择金融或保险产品时，您最看重以下哪些因素？（最多选3项）

收益率/回报率

资金安全性/风险等级

品牌信誉与口碑

产品条款的清晰度与公平性

手续费/费率

购买的便捷性（线上/线下）

客户服务的质量与响应速度

附加服务或权益

Q11:当您需要了解一个新的金融产品或服务时，您最倾向于首先采取哪种行动？

直接咨询专业人士（如理财顾问）

在官方网站或APP查看详情

搜索网络评测和用户口碑

询问身边有经验的朋友或家人

暂时观望，不急于了解

Q12:请描述一次您对某金融或保险服务（无论是正面还是负面）印象最深刻的经历，以及它如何影响了您的后续选择。

填空1

Q13:您是否使用过智能投顾、AI理财助手或类似的数字化理财工具？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但没用过

完全没听说过

Q14:您对金融机构保护您个人金融信息（隐私）安全的信任程度如何？（1分表示完全不信任，5分表示完全信任）

分数

标签

Q15:未来一年，您计划增加在以下哪些领域的财务配置或投入？（可多选）

提升储蓄额度

增加保障型保险（如重疾、医疗）

尝试更高风险的投资（如股票、私募）

进行养老长期规划（如养老基金、年金）

教育金/子女成长基金

购房/购车等大额消费

暂无具体计划

Q16:总体而言，您认为当前市场上提供的金融和保险产品，能在多大程度上满足您的需求？

完全满足

大部分满足

基本满足

不太满足

完全无法满足

Q17:对于金融机构或保险公司，您最希望他们改进或提供哪一项服务或产品？

填空1

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