金融保险理财习惯与服务质量调查

尊敬的受访者，您好！为了深入了解您的金融理财习惯及对相关服务的评价，我们特此开展本次匿名调查。您的宝贵意见将帮助我们优化产品与服务，为您提供更优质的体验。问卷预计耗时约8-10分钟，感谢您的参与！

Q1:您的年龄属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前主要的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体经营者

企业主/管理者

退休人员

其他

Q3:您个人或家庭的年度可支配收入（税后）大致属于哪个范围？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您对个人/家庭财务进行规划和管理的主要目的是什么？（单选）

保障基本生活

实现资产保值

追求财富增值

为特定目标（如购房、教育）做准备

养老规划

没有明确规划

Q5:您目前持有或使用过哪些类型的金融/理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝等）

银行理财产品

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品（如人寿、健康、财产险）

信托、私募等高端理财

黄金、外汇等其他投资

无任何金融资产

Q6:您进行金融投资决策时，最主要的信息来源是？

金融机构（银行、券商、保险公司）的官方渠道

独立理财顾问/保险经纪人

财经新闻媒体/专业网站

亲友推荐

社交媒体/自媒体

自己研究分析

Q7:您购买保险产品的主要驱动力是？

应对意外和健康风险

作为强制储蓄或理财手段

家庭责任（如子女教育、赡养老人）

法律或贷款要求（如车险）

他人推荐或营销推动

暂无购买保险

Q8:您对目前所持有的金融/保险产品的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q9:您通常通过哪种渠道购买或咨询金融/保险产品？

银行网点

保险公司代理人/经纪人

证券公司营业部

第三方互联网理财平台（如支付宝、理财通）

金融机构官方APP/网站

电话销售

其他

Q10:您有多大可能性向亲友推荐您目前主要使用的金融机构/平台？（0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q11:在您选择金融机构或产品时，最看重哪些因素？（请选择最重要的3项）

品牌信誉与安全性

收益率/回报率

产品条款清晰易懂

客户服务质量

购买流程便捷性

费用/费率水平

个性化推荐与顾问专业度

数字化服务体验（APP/网站）

增值服务与权益

Q12:您认为当前金融/保险服务在哪个环节最需要改进？

售前咨询与产品介绍

购买签约流程

售后服务（如理赔、续保、咨询）

信息披露透明度

投诉处理机制

风险提示与投资者教育

都很好，无需改进

Q13:当您遇到金融产品或服务相关问题时，通常会如何解决？

直接联系客服热线

通过APP/网站在线客服

前往线下网点咨询

联系专属客户经理/代理人

自行上网搜索解决办法

向亲友求助

暂时搁置，不予处理

Q14:您对最近一次接触的金融机构客服（电话、在线或线下）的服务质量评价如何？（1分非常差，5分非常好）

分数

标签

Q15:您是否清晰了解所购买金融/保险产品的潜在风险？

非常清楚，能完全理解

大致了解，知道主要风险点

了解一些，但不够全面

不太了解，主要依赖销售人员的介绍

完全不了解

Q16:您希望金融机构提供哪些额外的服务或支持？（可多选）

定期的资产配置检视与建议

线上理财知识课程/讲座

个性化的市场资讯与解读报告

更便捷的线上业务办理功能

线下VIP客户活动与交流

家庭财务规划一站式服务

健康管理、法律咨询等非金融服务

暂无特别需求

Q17:您对未来一年的个人/家庭财务状况预期是？

非常乐观，收入会显著增加

比较乐观，财务状况会稳步改善

保持稳定，变化不大

比较担忧，可能面临压力

非常担忧，不确定性很大

Q18:对于提升金融/保险服务的整体体验，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

金融保险理财习惯与服务质量调查

介绍

本模板旨在提供金融保险用户理财习惯与服务质量调研的标准化解决方案。帮助您评估理财行为、分析服务满意度、洞察改进需求，适合金融机构与市场研究机构优化产品与客户体验。

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