金融保险理财习惯与行业趋势调研问卷

金融保险理财习惯与行业趋势调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们是专业的市场研究机构，正在进行一项关于个人金融、保险及理财习惯与行业趋势的匿名调研。本问卷旨在了解当前大众的财务观念、产品使用情况及对未来趋势的看法。您的宝贵意见将有助于金融机构更好地理解市场需求。问卷预计耗时8-10分钟，所有数据仅用于统计分析，我们将对您的个人信息严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-24岁

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q2:您目前的个人月均收入（税后）大致属于以下哪个区间？

5000元及以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前主要使用哪些渠道获取金融、理财或保险信息？（可多选）

银行/保险公司官方APP或网站

微信/微博等社交媒体

抖音/小红书等内容平台

财经新闻网站或APP

朋友/家人推荐

线下理财顾问/保险代理人

知识付费课程或社群

其他

Q4:您个人或家庭的月度结余资金（收入-必要开支）通常如何处理？

大部分存入银行活期/定期

主要用于投资股票、基金等

购买保险产品

用于偿还贷款/信用卡

进行其他形式的投资（如房产、数字货币等）

基本没有结余

Q5:您目前持有或使用过以下哪些金融或理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

股票

公募基金（非货币型）

银行理财产品

商业养老保险（年金、增额寿等）

健康/医疗保险

人身意外保险

车险/财产险

信托或私募产品

以上均无

Q6:在购买金融或保险产品时，您对产品风险的承受意愿如何？（1分表示非常保守，5分表示非常激进）

分数

标签

Q7:您在选择金融或保险产品时，最优先考虑哪个因素？

收益率/回报潜力

资金安全性/保本性

流动性（随时取用）

产品保障范围/功能

品牌信誉与服务质量

手续费/费率成本

Q8:您平均多久会主动检视或调整一次自己的理财/保险配置？

每月一次或更频繁

每季度一次

每半年一次

每年一次

很少主动调整

从未调整过

Q9:您认为当前市场上的金融/保险服务，在哪些方面有待改进？（可多选）

产品信息更透明易懂

购买流程更便捷

售后服务更及时高效

费用/费率更合理

提供更个性化的资产配置建议

加强投资者/消费者教育

加强风险提示与合规性

其他

Q10:您对通过人工智能（AI）或算法为您提供自动化理财建议（如智能投顾）的态度是？

非常信任并愿意尝试

比较信任，可作为参考

持观望态度，需要更多了解

不太信任，更依赖人工顾问

完全不信任

Q11:您认为未来3-5年，哪个领域的金融/保险服务最可能因科技而发生颠覆性变化？

支付与结算

信贷与风控

财富管理与投资

保险核保与理赔

监管科技与合规

说不清楚

Q12:您是否关注或了解以下与金融保险相关的ESG（环境、社会、治理）或可持续发展概念？（可多选）

绿色金融/绿色信贷

ESG主题投资基金

碳交易与碳金融

社会责任保险

从未听说过这些概念

Q13:您个人是否为自己或家人配置了应对重大疾病或意外的商业保险？

是，已配置全面

是，但配置不足

否，但正在考虑

否，暂无计划

Q14:对于保险公司或理财平台，您最希望他们未来推出或加强哪一类产品或服务？（请简要描述）

填空1

Q15:综合考虑产品、服务、体验等因素，您向朋友推荐您主要使用的银行、理财平台或保险公司的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q16:您对未来一年个人或家庭的整体财务状况预期是？

非常乐观，收入增长可期

比较乐观，保持稳定

中性，变化不大

比较悲观，可能面临压力

非常悲观，存在较大风险

Q17:在金融保险理财方面，您目前最大的困惑或担忧是什么？（选填）

填空1

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