酒店理财习惯口碑调研

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯的调研，旨在了解不同人群的理财观念与行为。本问卷匿名进行，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实情况放心填写。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休人员

待业/其他

Q3:您个人每月的可支配收入（扣除必要开支后）大致在哪个区间？

1000元以下

1000-3000元

3001-5000元

5001-10000元

10001元以上

Q4:您是否拥有明确的理财目标（如购房、教育、养老、旅行等）？

有，且非常明确

有大致方向，但不具体

暂时没有，走一步看一步

没考虑过这个问题

Q5:您主要通过哪些渠道获取理财信息或知识？（可多选）

银行/金融机构推荐

财经新闻/网站/APP

社交媒体（如公众号、微博、小红书）

亲友推荐

专业书籍/课程

基本不关注

Q6:您对个人理财风险的承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，希望收益稳定，可接受轻微波动

相对稳健，能接受一定波动以换取更高收益

比较积极，愿意承担较高风险追求高收益

非常激进，能接受高风险高回报的投资

Q7:您目前持有或参与过哪些类型的理财产品或投资？（可多选）

银行存款/货币基金

国债/地方政府债

银行理财产品

股票

基金（不含货币基金）

保险产品（理财型）

房地产

黄金等贵金属

数字货币

其他（如P2P、私募等）

暂无任何理财或投资

Q8:您进行理财决策时，最主要的参考依据是什么？

金融机构客户经理的建议

自己研究分析

跟随家人/朋友/同事的投资

网络大V/专家的观点

凭感觉或运气

Q9:您对自己目前的理财知识水平打几分？（1分非常欠缺，5分非常专业）

分数

标签

Q10:您通常如何管理每月的结余资金？

全部存入活期账户

大部分存入定期/购买低风险理财

进行多元化投资组合

主要用于消费提升生活品质

没有固定计划，随意处理

Q11:您是否使用过手机银行或第三方支付APP（如支付宝、微信支付）中的理财功能？

经常使用，是主要的理财渠道

偶尔使用

知道但从未使用过

完全不了解这些功能

Q12:在选择一款理财产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

收益率

风险等级/本金安全

投资门槛/起购金额

流动性（赎回是否方便）

发行机构的品牌与信誉

产品期限

手续费用

朋友或家人的推荐

Q13:您是否为自己或家人配置了商业保险（如重疾险、医疗险、寿险等）？

是，配置比较全面

是，有基础配置

有购买意向，但尚未实施

没有，认为没有必要

没有，但未来会考虑

Q14:您平均多久会回顾或调整一次自己的理财计划或投资组合？

每周或更频繁

每月

每季度

每半年或一年

几乎不调整

没有明确的理财计划

Q15:在您看来，阻碍普通人（包括您自己）进行有效理财的最大障碍或困难是什么？（如：缺乏知识、资金不足、害怕风险、没有时间等）

填空1

Q16:您是否愿意为专业的、个性化的理财规划服务付费？

非常愿意，只要物有所值

比较愿意，会谨慎选择

不太愿意，更相信免费信息

完全不愿意

Q17:如果0分代表“非常不满意”，10分代表“非常满意”，您对自己过去一年的理财成果总体满意度打几分？

选项1

Q18:未来一年，您最希望在哪方面提升自己的理财能力？

学习基础理财知识

掌握特定投资工具（如基金、股票）的分析方法

了解税务规划或资产传承

提升风险识别与管控能力

优化日常消费与储蓄习惯

没有特别计划

Q19:对于金融机构（如银行、券商、基金公司）提供的理财服务，您有什么具体的意见或建议？

填空1

酒店理财习惯口碑调研

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与投资行为的标准化调研解决方案。帮助您收集用户画像、评估风险偏好、分析投资渠道，适合金融机构、市场研究公司和理财顾问进行精准的客户需求分析。

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