零售理财习惯竞品调研问卷

零售理财习惯竞品调研问卷

您好！我们正在进行一项关于零售理财习惯的调研，旨在了解您的理财偏好与行为。您的宝贵意见将帮助我们优化产品与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。

Q1:您目前主要使用哪些类型的金融机构进行理财？（请选择最主要的一项）

传统商业银行（如工、农、中、建）

互联网银行/直销银行（如微众、网商）

独立基金销售平台（如天天基金、蚂蚁财富）

证券公司

互联网金融平台（如陆金所、京东金融）

其他

Q2:您在过去一年内，购买过哪些类型的理财产品？

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行定期存款/大额存单

银行理财子公司的理财产品

公募基金（非货币）

股票

债券

保险产品（如年金险、增额终身寿）

黄金等贵金属

我没有购买过任何理财产品

Q3:您通常通过什么渠道了解并决定购买理财产品？

金融机构APP/官网

财经新闻/资讯网站

社交媒体（如公众号、小红书、抖音财经博主）

朋友/家人推荐

客户经理/理财顾问推荐

线下网点咨询

Q4:您进行投资理财决策时，最优先考虑的因素是什么？

产品的收益率

资金的安全性/风险等级

资金的流动性（赎回是否方便）

投资门槛的高低

平台的品牌与口碑

客户服务的质量

Q5:总体而言，您对当前主要使用的理财平台/APP的满意度如何？（1分代表非常不满意，5分代表非常满意）

分数

标签

Q6:您有多大可能向朋友或家人推荐您当前主要使用的理财平台/APP？（0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q7:您认为一个优秀的理财平台/APP，最重要的功能或服务有哪些？

产品丰富，选择多样

界面清晰，操作便捷

收益数据透明、更新及时

有智能投顾或资产配置建议

客服响应迅速，解决问题能力强

有丰富的投资者教育内容

社区交流活跃

费用（申购费、管理费等）低廉

Q8:您能接受的单只理财产品最长投资期限是？

3个月以内

3-6个月

6-12个月

1-3年

3年以上

视产品收益率和类型而定，不固定

Q9:您对理财产品风险的总体承受能力如何？

保守型：不能接受本金损失，追求资金绝对安全

稳健型：能接受小幅波动，追求稳健收益

平衡型：能接受中等波动，追求平衡风险与收益

成长型：能接受较大波动，追求较高收益

进取型：能接受本金大幅波动，追求高收益

Q10:您每月将收入的大约多少比例用于理财投资？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

没有固定比例，有闲钱就投

Q11:您在使用理财平台时，遇到过哪些困扰或不满意的地方？

产品介绍复杂难懂

收益波动大，与预期不符

赎回流程复杂或到账慢

客服响应慢或无法解决问题

APP卡顿、闪退等体验问题

营销推送过多

费用不透明

暂未遇到明显问题

Q12:您是否愿意为获得专业的理财规划建议或投资策略而支付一定的服务费？

愿意，只要建议有价值

不愿意，希望服务免费

视费用金额和提供的价值而定

没考虑过这个问题

Q13:除了现有产品和服务，您希望理财平台未来能增加或改善哪些方面？

填空1

Q14:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q15:您的个人月均可支配收入（税后）大致属于以下哪个范围？

5000元以下

5000-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

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