零售理财习惯与产品需求调研问卷

零售理财习惯与产品需求调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯与产品需求的调研，旨在了解您的理财行为与偏好，以帮助金融机构设计更贴合您需求的零售理财产品。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间与真诚分享！

Q1:您的年龄段属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前主要的理财资金来源于？

工资/劳务收入

经营/投资所得

家庭支持

其他

Q3:您平均每月可用于理财（储蓄、投资等）的金额大致为？

1000元以下

1000-3000元

3001-5000元

5001-10000元

10000元以上

Q4:您目前持有或接触过以下哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财（净值型/固收类）

公募基金（股票/混合/债券型）

股票

保险产品（如年金险、增额寿）

国债/地方政府债

黄金/贵金属

数字资产（如加密货币）

其他

Q5:您进行理财决策时，最主要的信息来源是？

银行/金融机构客户经理

财经新闻/专业媒体

社交平台（如小红书、微博）

亲友推荐

自己研究（看财报、报告等）

Q6:在1-5分范围内（1分为非常不同意，5分为非常同意），请评价您对以下陈述的认同程度：我通常有明确的年度理财目标。

分数

标签

Q7:您最看重理财产品的哪个特性？

本金安全性

收益率高低

流动性（随时可取用）

操作便捷性

品牌与信任度

Q8:如果0分代表“完全不会”，10分代表“极有可能”，您向风险承受能力相似的朋友推荐您目前主要使用的理财平台/机构的可能性有多大？

选项1

Q9:您主要通过哪些渠道购买或管理理财产品？（可多选）

手机银行APP

第三方支付平台（如支付宝、微信理财通）

证券公司/基金公司APP

线下银行网点

独立理财顾问

其他

Q10:您通常持有单一理财产品的平均时长是？

3个月以内

3个月-1年

1-3年

3年以上

视产品类型和市场情况而定，无固定期限

Q11:在1-5分范围内（1分为非常低，5分为非常高），您如何评价自己的金融知识水平？

分数

标签

Q12:当市场出现短期剧烈波动时，您最可能采取的行动是？

立即止损/赎回

保持不动，继续持有

趁机加仓/买入

咨询专业人士后再决定

感到焦虑但不知如何操作

Q13:您希望未来的理财产品在哪些方面进行改进或增强？（可多选）

提供更清晰易懂的产品说明与风险提示

提供个性化的资产配置建议

降低投资门槛（起购金额）

提升收益率

增强流动性（缩短封闭期、提高赎回便利性）

提供更多元化的产品选择（如ESG、主题投资）

改善APP/线上平台的操作体验

提供更优质的线下顾问服务

其他

Q14:在您使用理财产品或服务的过程中，最让您感到不满意或困惑的一次经历是什么？（请简要描述）

填空1

Q15:您是否愿意为获得专业的个性化理财规划服务支付一定的费用？

是，如果服务有价值

否，希望免费

视费用金额和服务内容而定

Q16:对于未来您希望看到或体验到的创新型理财产品或服务，您有什么设想或期待？

填空1

Q17:总体而言，您对自己目前的理财成果满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

相关推荐