零售理财习惯与渠道调研问卷

零售理财习惯与渠道调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯与渠道偏好的市场调研。本问卷旨在了解您的理财行为与渠道选择，所有数据仅用于统计分析，我们将对您的个人信息严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前从事的行业是？

在校学生

政府/事业单位

金融/互联网/科技

制造业

服务业

自由职业/个体经营

其他

Q3:您目前的个人月均可支配收入（税后）大约为？

3000元以下

3000-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您目前持有或参与过以下哪些理财产品或投资？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财（净值型）

股票

基金（非货币）

债券

保险产品（理财型）

黄金等贵金属

外汇

数字资产（如比特币）

其他

无任何理财或投资

Q5:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求高收益，承担较高风险

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

其他

Q6:您通常通过哪个渠道获取理财信息或学习理财知识？

银行客户经理/理财顾问

证券公司/投资顾问

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

短视频/直播平台（如抖音、B站财经UP主）

投资交流社区（如雪球、集思录）

家人/朋友推荐

自己研究（阅读书籍、财报等）

其他

Q7:您通常通过以下哪些渠道购买或管理您的理财产品？（可多选）

银行网点柜台

银行手机APP/网上银行

证券公司APP/交易软件

第三方支付平台（如支付宝、微信理财通）

独立基金销售平台（如天天基金网、蛋卷基金）

保险公司

互联网金融平台（如京东金融、陆金所）

其他

Q8:在您选择理财渠道时，以下哪个因素最为重要？

资金安全性

产品收益率

操作便捷性（如APP体验）

手续费/费率高低

产品种类丰富度

客户服务质量

品牌知名度与信任度

其他

Q9:请对您目前最常使用的理财渠道（如某银行APP、支付宝等）的【操作便捷性与用户体验】进行评分（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）。

分数

标签

Q10:请对您目前最常使用的理财渠道的【产品信息透明度与风险揭示】进行评分（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）。

分数

标签

Q11:您是否愿意尝试通过人工智能（AI）理财顾问来获得投资建议或管理部分资产？

非常愿意，愿意立即尝试

比较愿意，可以先了解

一般，持观望态度

不太愿意，更信任人工顾问

完全不愿意

Q12:您认为当前理财服务在哪些方面有待改进？（可多选）

降低投资门槛

提供更个性化的资产配置方案

简化产品条款，提升信息透明度

加强投资者教育和风险提示

提升售后服务与投诉处理效率

整合更多生活服务功能

其他

Q13:您平均多久会检视或调整一次自己的理财资产配置？

每周或更频繁

每月

每季度

每半年

每年

几乎不调整

Q14:您对新型理财产品（如ESG主题基金、REITs等）的态度是？

非常了解并已投资

有一定了解，考虑尝试

听说过，但不太了解

完全不了解，不感兴趣

Q15:对于未来理财渠道的发展，您有什么样的期待或建议？（选填）

填空1

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