会计审计行业从业人员养老需求与产品调研

尊敬的会计/审计行业同仁，您好！我们正在进行一项关于本行业从业人员养老需求与潜在产品偏好的调研。本问卷旨在了解您对未来养老生活的规划与期望，以便相关机构能设计出更贴合您需求的产品与服务。问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您目前所处的职业阶段是？

在校学生

初入职场（1-3年）

职业发展期（4-10年）

资深专家/管理层（10年以上）

临近退休（5年内）

已退休

Q2:您目前的年龄区间是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q3:您目前的养老规划处于哪个阶段？

尚未开始考虑

已有初步想法，但未行动

已开始进行储蓄/投资

已有较详细的财务与生活规划

已购买商业养老保险产品

Q4:您对通过国家基本养老保险满足未来养老需求的信心程度是？（1-5分，1分表示毫无信心，5分表示非常有信心）

分数

标签

Q5:您认为未来养老生活面临的主要财务挑战可能有哪些？（可多选）

养老金替代率不足，收入大幅下降

医疗、护理等大额支出

通货膨胀导致储蓄缩水

子女教育或购房等家庭负担

投资风险与收益不确定性

其他

Q6:您预计退休后，维持理想生活水平所需的月度资金大约是目前月收入的多少比例？

低于50%

50%-70%

71%-90%

91%-110%

110%以上

Q7:除了基本养老保险，您目前或计划通过哪些方式为养老做准备？（可多选）

个人储蓄/存款

银行理财

基金/股票投资

商业养老保险（年金、寿险等）

房产

企业年金/职业年金

尚未准备

Q8:作为会计/审计专业人士，您在选择养老金融产品时，最看重的三个因素是什么？请选择最重要的一项。

产品的长期收益率与稳定性

资金的安全性与风险控制

产品的灵活性（如支取、转换）

相关费用（管理费、手续费等）的透明度与合理性

与个人税务规划的结合度

保险公司/金融机构的品牌与信誉

Q9:您希望未来的养老产品能提供哪些与专业相关的特色服务或权益？（可多选）

提供专属的财务规划与税务咨询服务

定期提供养老资产配置报告与分析

举办针对高净值人士的养老投资沙龙

与健康管理、高端医疗资源对接

设立行业互助养老社区或优先入住权

无特别需求

Q10:对于“养老社区”（CCRC）这种模式，您的接受度如何？

非常感兴趣，认为是理想的养老方式

比较感兴趣，但会谨慎选择

一般，更倾向于居家养老

不太能接受

完全不了解

Q11:如果有一款针对会计审计人士的专属养老产品，您希望它包含哪些功能？（可多选）

保底收益+浮动收益的组合

可根据人生阶段调整风险等级

支持部分资金用于直投特定项目（如REITs）

提供终身年金领取选项

附带家庭医生、紧急救援等健康服务

可对接信托、遗产规划等服务

Q12:您能接受的养老投资产品的封闭期或最低持有期限是？

1年及以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上或至退休

Q13:您对利用个人养老金账户（税收递延）进行投资的意愿如何？（1-5分，1分表示完全不愿意，5分表示非常愿意）

分数

标签

Q14:您更倾向于通过何种渠道了解和购买养老金融产品？

银行客户经理

保险公司代理人

独立的第三方理财平台/顾问

证券公司

线上金融平台（如支付宝、理财通）

公司/行业协会统一组织

Q15:对于面向会计审计行业的养老产品设计，您还有哪些具体的建议或期待？

填空1

Q16:您认为行业组织（如注协、评估协会）在推动会员养老保障方面应发挥什么作用？

组织集体谈判，争取更优的企业年金方案

联合金融机构开发行业专属产品

定期举办养老规划知识讲座

建立行业内部的养老互助基金

提供法律与政策咨询服务

其他作用

Q17:在非财务方面，您对未来退休生活有哪些担忧或期待？（可多选）

社会角色转变，心理落差

健康状况下降，需要照护

社交圈子缩小，感到孤独

有更多时间发展兴趣爱好

希望继续从事兼职或顾问工作发挥余热

帮助子女照顾孙辈

其他

Q18:总体而言，您对通过现有市场和未来可能出现的产品与服务，实现您理想的养老生活目标的信心如何？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

非常没有信心

会计审计行业从业人员养老需求与产品调研

介绍

本模板旨在调研会计审计行业从业人员的养老需求与产品偏好。帮助您了解养老规划阶段、评估财务挑战、收集产品设计建议，适合金融机构、保险公司和行业协会为专业人士开发定制化养老解决方案。

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