咨询理财习惯用户体验调查

咨询理财习惯用户体验调查

感谢您参与本次调查！本问卷旨在了解您在咨询理财服务时的使用习惯与真实体验，所有数据仅用于服务优化研究，请根据您的实际情况放心填写。

Q1:您目前主要通过哪些渠道了解或获取理财信息/服务？（多选场景下，请先选择您最常使用的渠道）

商业银行（网点/APP）

证券公司

第三方理财平台（如支付宝理财、腾讯理财通等）

独立理财顾问/保险经纪人

金融资讯网站或APP（如东方财富、雪球）

社交媒体/短视频平台（如小红书、抖音财经博主）

其他

Q2:您选择某个理财咨询渠道时，最主要考虑的因素有哪些？

品牌知名度与信誉

产品收益率高低

投资风险提示的清晰度

顾问的专业能力与服务态度

平台使用的便捷性（APP/网站）

手续费或管理费的高低

亲友推荐

其他

Q3:您平均多久会主动进行一次理财相关的咨询或信息查阅？

每天

每周数次

每月数次

每季度一次

半年或更久

几乎不主动咨询

Q4:总体而言，您在0-10分的范围内，有多大意愿向朋友或家人推荐您目前主要使用的理财咨询渠道？

选项1

Q5:请对您主要使用的理财咨询渠道提供的“产品信息清晰度与透明度”进行评分（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q6:请对您主要使用的理财咨询渠道的“客户服务响应速度与解决问题的效率”进行评分（1-5分）

分数

标签

Q7:在咨询理财产品的过程中，您最希望获得哪方面的深度解读？

产品的底层资产与风险结构

历史收益表现与波动分析

与同类产品的对比优劣势

市场宏观趋势与投资时机

资产配置与个人财务规划建议

其他

Q8:您在使用理财咨询平台或与顾问沟通时，遇到过哪些困扰？

信息过于复杂，难以理解

推销倾向明显，感觉有压力

不同渠道/顾问说法不一致

回复不及时或无法解决问题

对个人隐私和数据安全有顾虑

产品选择太多，难以决策

没有遇到明显困扰

Q9:您更倾向于接受哪种形式的理财咨询服务？

纯线上自动化推荐与问答

线上与真人顾问结合（如在线客服、视频连线）

线下面对面咨询

根据问题复杂程度，混合使用以上方式

Q10:请对您主要使用的理财咨询渠道在“保护您的个人金融信息隐私与安全”方面的信任程度进行评分（1-5分）

分数

标签

Q11:如果理财平台提供付费的深度定制化资产规划服务，您的态度是？

愿意付费，如果能提供显著高于免费服务的价值

可以考虑，取决于具体价格和服务内容

更倾向于使用免费的基础服务

完全不愿意付费

Q12:您希望理财咨询平台未来在哪些方面进行改进或增加功能？

提供更个性化的资产诊断与配置方案

增加投资者教育内容（如课程、模拟）

优化界面，使数据展示更直观易懂

加强智能提醒功能（如市场异动、产品到期）

建立用户社群，分享交流投资经验

提供更多元化的产品（如海外资产、另类投资）

其他

Q13:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q14:您个人可投资资产（不包括自住房产）的大致范围是？

10万元人民币以下

10万-50万元人民币

50万-100万元人民币

100万-300万元人民币

300万元人民币以上

Q15:对于提升理财咨询服务的体验，您还有哪些具体的意见或建议？（选填）

填空1

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