理财习惯与价格敏感度调查

您好！感谢您参与本次调查。本问卷旨在了解公众的理财习惯及对金融产品/服务的价格敏感度，所有数据仅用于统计分析，我们承诺对您的个人信息严格保密。您的回答将为我们提供宝贵参考，请根据您的实际情况填写。

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人月均可支配收入（税后）大致在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元及以上

Q3:您目前持有的主要金融产品/服务有哪些？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝等）

股票

基金（非货币基金）

银行理财

保险产品

债券

外汇/贵金属

互联网金融产品

以上都没有

Q4:您通常通过哪种主要渠道获取理财信息或进行投资？

银行（网点/APP）

证券公司/APP

基金公司/APP

第三方理财平台（如支付宝、理财通等）

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财经媒体/网站

专业投资顾问

其他

Q5:您进行理财决策时，最看重的前三个因素通常是什么？请选择最重要的一项。

收益率

风险等级/安全性

流动性（资金取用是否灵活）

投资门槛

手续费/管理费率

品牌信誉

操作便捷性

客户服务

Q6:您对理财产品的年化收益率预期大致是多少？

保本即可，略高于存款利息

3%-5%

5%-8%

8%-12%

12%以上，能承受相应风险

Q7:在选择理财产品时，您对申购费、赎回费、管理费等各项费用的关注程度如何？

非常关注，会仔细比较，费用是重要决策因素

比较关注，会作为参考因素之一

一般关注，更看重产品本身

不太关注，只要收益合适

完全不关注

Q8:如果一款理财产品收益率很有吸引力，但手续费（如管理费）略高于市场平均水平，您在多大程度上可能选择它？（1-5分，1分表示完全不可能，5分表示非常可能）

分数

标签

Q9:对于基金、理财产品等，您能接受的年度管理费率上限大约是？

0.5%以下

0.5%-1.0%

1.0%-1.5%

1.5%-2.0%

2.0%以上，只要收益足够高

Q10:假设有两个风险收益特征相似的基金，A基金年管理费1.2%，B基金年管理费0.8%，您认为A基金需要比B基金的年化收益率高多少，您才会考虑选择A？

0.2%以内

0.2%-0.5%

0.5%-1.0%

1.0%以上

无论高多少，都会选费率更低的B

Q11:您是否愿意为获得专业的投资顾问服务（如资产配置建议、市场解读等）支付额外的咨询费或服务费？

愿意，专业服务有价值

可以考虑，取决于费用高低和服务质量

不愿意，希望这些服务免费

不确定

Q12:对于银行转账、信用卡年费、账户管理费等日常金融服务费用，您的态度是？

非常敏感，会尽量选择免费或低费用的银行和产品

比较敏感，会进行比较，但不会花费太多精力

一般，只要在合理范围内即可接受

不敏感，更看重服务便利性

Q13:当您发现一个理财平台的手续费上涨时，您通常会怎么做？

立即研究替代产品，准备转移资金

评估上涨后的总成本是否仍可接受

观望一下，看看其他平台是否跟进

只要收益不变或上涨，可以接受

没注意过或不在意

Q14:哪些因素可能会促使您更换理财平台或服务机构？（可多选）

手续费/费率明显上涨

收益率持续低于同类产品

平台安全性或信誉出现问题

用户体验差（如APP卡顿、客服差）

产品种类不再满足需求

有更具吸引力的新平台出现

朋友或家人的推荐

很少更换，习惯使用现有平台

Q15:您如何看待“免费”的理财服务或工具（如某些免申购费的基金销售平台）？

非常欢迎，是首要选择

会使用，但会同时关注其盈利模式和潜在风险

持谨慎态度，怀疑其可持续性或服务质量

无所谓，更关注综合成本与收益

Q16:总的来说，您向身边的朋友推荐您目前主要使用的理财平台/机构的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q17:在理财过程中，除了价格（费率、收益），您还有哪些特别关注或希望改善的方面？

填空1

Q18:您未来一年内是否有增加理财投资金额的计划？

是，会显著增加

是，会小幅增加

保持不变

可能会减少

不确定

理财习惯与价格敏感度调查

介绍

本模板旨在提供公众理财习惯与价格敏感度调研的标准化解决方案。帮助您评估投资偏好、分析费用关注度、洞察渠道选择，适合金融机构、市场研究公司和理财平台优化产品定价与服务策略。

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