咨询理财习惯与服务质量调查

咨询理财习惯与服务质量调查

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯与咨询服务质量的调研，旨在了解大众的理财行为模式及对专业服务的需求与评价。您的宝贵意见对我们至关重要，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人/家庭月均可支配收入（人民币）大概在哪个区间？

1万元以下

1-3万元

3-5万元

5-10万元

10万元以上

Q3:您目前持有的主要金融产品有哪些？（可多选）

银行存款/理财

股票

基金（含货币基金）

保险产品（寿险/健康险等）

债券

信托/私募产品

贵金属（黄金等）

数字货币

其他

Q4:您进行理财投资的主要目的是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求高收益，承担高风险

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

没有明确目的，跟风尝试

Q5:您获取理财信息或投资建议的主要渠道是？

银行/证券公司/保险公司等金融机构

独立理财顾问/第三方理财机构

财经新闻网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体/自媒体（如公众号、抖音、微博大V）

亲友推荐

自己研究，不依赖外部建议

Q6:您是否曾使用过专业的理财咨询服务（如来自银行客户经理、独立理财师、线上投顾等）？

是，目前正在使用

是，但目前已停止使用

从未使用过

Q7:总体而言，您对曾经使用过的理财咨询服务的专业度满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q8:您认为理财顾问在理解您的个人财务状况和风险承受能力方面做得如何？（1分表示非常不准确，5分表示非常准确）

分数

标签

Q9:您认为一个优秀的理财顾问/服务最应具备哪些特质？（可多选）

专业知识和丰富的产品经验

良好的沟通能力，能清晰解释复杂概念

充分了解客户需求，提供个性化方案

服务响应及时

收费透明合理

良好的职业道德和客户信任感

Q10:您更倾向于哪种理财服务模式？

纯线上自动化投顾（如智能投顾APP）

线上与人工顾问结合的服务

传统的线下面对面顾问服务

Q11:您愿意为专业的理财咨询服务支付费用吗？

愿意，只要服务有价值

不愿意，希望免费

视收费模式而定（如按资产规模、按次、按年）

Q12:从0到10分，您有多大可能向朋友或同事推荐您使用过的理财咨询服务？

选项1

Q13:在您看来，当前理财咨询服务存在的主要问题或不足有哪些？（可多选）

过度推销特定产品，而非从客户利益出发

收费不透明或过高

服务同质化，缺乏个性化

顾问专业水平参差不齐

售后服务跟不上，缺乏持续跟踪

信息沟通不及时、不充分

Q14:您未来一年内是否有计划增加在理财投资方面的投入？

是，计划显著增加

是，计划小幅增加

保持现状

计划减少

不确定

Q15:您未来希望获得哪些方面的理财知识或服务？（可多选）

资产配置与投资组合构建

税务规划

退休养老规划

子女教育金规划

保险保障规划

财富传承规划

市场分析与投资策略

其他

Q16:对于改进理财咨询服务质量，您有什么具体的建议或期望？

填空1

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