个人理财习惯市场调研

您好！我们是专业的市场研究团队，正在进行一项关于个人理财习惯的匿名调研。本问卷旨在了解公众的理财行为与偏好，所有数据仅用于统计分析，我们将严格保密。您的参与对我们的研究至关重要，感谢您抽出宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前主要的职业状态是？

在校学生

全职工作

兼职/自由职业

退休

待业/其他

Q3:您个人每月的平均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50001元以上

Q4:您是否拥有稳定的收入来源？

是，非常稳定

是，但不太稳定

否，没有稳定收入

Q5:您是否有定期储蓄的习惯？

有，每月固定储蓄

有，但金额不固定

偶尔储蓄

几乎没有储蓄习惯

Q6:您通常将储蓄放在哪里？

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝等）

股票/基金/债券等投资产品

现金/家中

其他

Q7:您进行理财的主要目的是什么？（可多选）

财富保值，抵御通胀

财富增值，获取更高收益

为特定目标储蓄（如购房、购车、教育）

为养老做准备

培养理财意识与习惯

没有明确目的

Q8:您对个人理财知识的自我评价如何？

非常了解，有系统知识

比较了解，熟悉基本概念

一般了解，知道一些

不太了解，需要学习

完全不了解

Q9:您主要通过哪些渠道获取理财信息？（可多选）

银行/金融机构APP及官网

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微信公号、微博、小红书等）

理财类书籍/课程

亲友/同事推荐

理财顾问/专家

很少主动获取

Q10:您目前持有的主要金融产品有哪些？（单选最主要的一项）

银行存款/理财

基金（含货币基金）

股票

保险产品

债券

信托/私募等

数字货币

以上均无

Q11:在投资理财时，您更倾向于哪种风险偏好？

极度厌恶风险，只接受保本

保守型，接受较低风险与较低收益

稳健型，追求风险与收益的平衡

积极型，愿意承担一定风险以博取更高收益

激进型，愿意承担高风险以追求高回报

Q12:您进行一笔投资决策前，通常会花多长时间研究和思考？

一周以上，深入研究

几天时间，简单研究

当天决定，凭感觉或他人推荐

很少研究，跟风操作

Q13:您是否使用过专业的理财规划服务或咨询过理财顾问？

是，经常使用

是，偶尔使用

从未使用过

Q14:您对当前常用的理财平台/APP（如支付宝、银行APP等）的整体满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q15:您认为当前理财平台/APP在哪些方面有待改进？（可多选）

产品信息透明度

操作流程便捷性

风险提示与教育

客服响应速度与质量

收益率/费用

安全性保障

个性化推荐

其他

Q16:您是否为自己或家人配置了商业保险（如重疾险、医疗险、寿险等）？

是，已配置齐全

是，配置了部分

否，但计划购买

否，暂无计划

Q17:您是否使用过信用卡或消费信贷产品（如花呗、白条等）？

是，经常使用

是，偶尔使用

从未使用过

Q18:您每月使用信贷产品的消费额通常占月支出的比例是？

几乎不使用（0-10%）

较少使用（11-30%）

适度使用（31-50%）

较多使用（51%以上）

不适用

Q19:您是否有明确的长期财务目标（如5-10年）？

有，非常清晰且有具体计划

有大致方向，但计划模糊

没有明确的长期目标

Q20:在理财过程中，您遇到的最大困惑或挑战是什么？（例如：不知如何开始、难以选择产品、担心风险等）

填空1

Q21:您有多大可能向身边的朋友或家人推荐您目前使用的理财方式或平台？（0-10分，0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q22:未来一年，您有兴趣了解或尝试哪些新的理财领域？（可多选）

ESG/绿色投资

智能投顾/机器人理财

跨境投资

私募股权/风险投资

黄金/大宗商品

收藏品投资（如艺术品、酒类）

养老目标基金

暂无新尝试计划

Q23:对于金融机构或理财平台，您还有哪些其他的建议或期望？

填空1

个人理财习惯市场调研

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与市场偏好的标准化调研解决方案。帮助您收集储蓄行为数据、分析投资风险偏好、评估理财知识水平，适合金融机构与市场研究公司深入了解公众理财需求。

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