养老理财习惯市场调研

您好！我们正在进行一项关于养老理财习惯的市场调研，旨在了解公众的养老规划与理财行为。您的宝贵意见将帮助我们更好地提供相关服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者

退休人员

待业/其他

Q3:您目前的个人月收入（税后）大概在哪个区间？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您认为从何时开始规划养老理财比较合适？

25岁以前

26-35岁

36-45岁

46-55岁

退休后再考虑

Q5:您是否已经开始为养老进行专门的理财规划？

是，已有明确且长期的规划

是，但只是初步尝试

否，但计划在未来1-2年内开始

否，暂时没有计划

Q6:您主要通过哪些渠道了解养老理财信息？（可多选）

银行/金融机构

保险公司

证券公司/基金公司

社交媒体（如微信、微博）

专业财经网站/APP

亲朋好友推荐

政府/社区宣传

其他

Q7:您预计退休后，每月需要多少生活费（以当前物价水平估算）才能维持您期望的生活品质？

3000元以下

3001-5000元

5001-10000元

10001-20000元

20000元以上

Q8:综合考虑收益、风险和流动性，您对目前市场上主流养老理财产品（如养老目标基金、商业养老保险等）的满意程度如何？（0-10分，0分为非常不满意，10分为非常满意）

选项1

Q9:您目前或计划采用的养老理财方式有哪些？（可多选）

银行存款/大额存单

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

公募基金（含养老目标基金）

股票投资

银行理财

国债/地方政府债

房产投资/出租

企业/职业年金

个人养老金账户

其他

Q10:在养老理财中，您更看重以下哪个因素？

资金的安全性

资产的长期增值潜力

资金的流动性（随时可取用）

省心省力（如自动扣款、智能投顾）

Q11:您对个人养老金制度（每年最高12000元税收递延额度）的了解程度如何？（1-5分，1分为完全不了解，5分为非常了解）

分数

标签

Q12:您是否已经开通了个人养老金账户？

是，已开户并缴费

是，已开户但未缴费

否，但计划开通

否，暂不考虑

Q13:您认为阻碍自己进行更积极养老理财的主要原因是什么？（可多选）

当前收入有限，结余不多

对养老理财产品不了解，不敢尝试

觉得养老还很遥远，不着急

现有理财产品收益不达预期或风险过高

手续繁琐，流程复杂

没有可信赖的专业顾问指导

其他

Q14:您期望养老理财的年化收益率目标是多少？

跑赢通货膨胀即可（约2-3%）

3%-5%

5%-8%

8%以上

Q15:您能接受为养老理财投入的资金最长锁定期是多久？

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上直至退休

Q16:您希望金融机构在养老理财方面提供哪些服务或支持？（可多选）

个性化的养老资产配置方案

定期的养老规划检视与调整服务

通俗易懂的投资者教育内容

低门槛、费率优惠的专属产品

便捷的线上操作与查询功能

线下专业顾问的一对一咨询

养老社区、健康管理等附加权益

其他

Q17:您对自己未来养老生活的财务准备充足度的信心如何？（1-5分，1分为非常没信心，5分为非常有信心）

分数

标签

Q18:对于养老理财，您还有哪些具体的疑问、担忧或建议？

填空1

养老理财习惯市场调研

介绍

本模板旨在提供公众养老理财习惯与规划的标准化市场调研解决方案。帮助您了解理财偏好、评估风险承受、分析服务需求，适合金融机构、研究人员和产品经理优化养老金融产品与服务。

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