养老理财习惯可行性调研

欢迎参与本次养老理财习惯调研。本问卷旨在了解您当前的养老理财观念与行为，评估相关金融产品的市场可行性。您的回答将完全匿名，仅用于学术及市场研究，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

退休人员

待业/其他

Q3:您目前的个人月均收入（税后）大约在哪个区间？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您认为开始为养老进行财务规划的合适年龄是？

25岁以前

26-35岁

36-45岁

46-55岁

退休后再考虑

Q5:您对个人养老储备的紧迫感如何？

非常紧迫，已开始系统规划

比较紧迫，有初步想法

一般，偶尔会考虑

不太紧迫，认为为时尚早

完全没有紧迫感

Q6:您目前主要通过哪些方式进行养老储备？（可多选）

银行存款/定期

商业养老保险

公募基金（如养老目标基金）

股票投资

银行理财

房产

企业/职业年金

个人养老金账户

尚未开始储备

Q7:您每月愿意/能够为养老目标投入的收入比例大约是？

5%以下

5%-10%

11%-20%

21%-30%

30%以上

Q8:综合考虑收益、风险与便利性，您向亲友推荐“个人养老金账户”的可能性有多大？（0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q9:在选择养老理财产品时，您最看重的因素是？

长期稳健的收益率

资金的安全性（保本/低风险）

产品的灵活性（存取便利）

税收优惠政策

专业的投资顾问服务

Q10:您认为阻碍您进行更积极养老理财的主要原因有哪些？（可多选）

当前收入有限，生活开支压力大

对养老理财产品不了解，缺乏知识

觉得养老理财过于复杂，不知如何开始

对金融机构或产品缺乏信任

认为有国家社保/子女赡养即可

市场波动大，担心亏损

其他

Q11:您希望以何种频率接收养老理财相关的资讯或市场回顾？

每周

每月

每季度

每年

不需要，我自己会关注

Q12:您更倾向于通过哪种渠道了解和学习养老理财知识？

银行/证券公司客户经理

线上理财平台/App

财经类媒体/公众号

线下讲座/沙龙

亲友推荐

不主动了解

Q13:如果有一款养老理财产品，承诺长期年化收益在3%-5%之间，风险等级为R2（中低风险），您对它的兴趣程度如何？（1-5分，1分表示毫无兴趣，5分表示非常有兴趣）

分数

标签

Q14:您是否了解国家推行的“个人养老金制度”（每年最高可存12000元，享受税收优惠）？

非常了解，已开户

比较了解，正在考虑

听说过，但不太清楚细节

完全没听说过

Q15:对于金融机构（如银行、基金公司）提供的养老理财服务，您最期待的一项改进或创新是什么？

填空1

Q16:您预计退休后，养老储备金的主要用途是？

保障基本生活开销

提高生活质量（如旅游、娱乐）

应对可能的医疗、护理支出

财富传承给子女

其他

Q17:您对自己未来退休生活的财务保障信心如何？

非常有信心，已做好充足准备

比较有信心，正在按计划进行

一般，有些担忧

信心不足，准备不充分

非常担忧，感觉没有准备好

Q18:您认为哪些方式能有效激励年轻人更早开始养老规划？（可多选）

加强养老金融知识普及教育

提供更直观的长期复利演示工具

设计门槛更低、更灵活的入门产品

企业将养老储蓄作为员工福利的一部分

利用社交媒体进行案例宣传

其他

Q19:请用1-2个词描述您心目中理想的养老理财产品或服务应具备的核心特质。

填空1

养老理财习惯可行性调研

介绍

本模板旨在提供养老理财习惯与产品市场可行性的标准化调研方案。帮助您评估用户需求、分析储备行为、洞察市场机会，适合金融机构及研究公司开展精准的养老金融策略规划。

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