上海市金融保险推荐意愿行业趋势调研

上海市金融保险推荐意愿行业趋势调研

尊敬的参与者：您好！我们正在进行一项关于上海市金融保险行业推荐意愿与趋势的调研，旨在了解消费者对金融保险产品的认知、使用及推荐情况。您的宝贵意见将帮助我们更好地把握市场动态，优化服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实感受作答。感谢您的参与！

Q1:您目前是否持有或购买过任何金融保险产品（如寿险、健康险、车险、理财险等）？

是，持有/购买过

否，从未购买过

Q2:您主要通过哪些渠道了解金融保险产品信息？（可多选）

保险公司官网/APP

保险代理人/经纪人

银行网点

亲朋好友推荐

社交媒体（如微信、微博、小红书等）

短视频平台（如抖音、快手等）

搜索引擎广告

线下活动/讲座

其他

Q3:在购买金融保险产品时，您最看重以下哪个因素？

产品性价比（保费与保障范围）

保险公司品牌与信誉

理赔服务效率与便捷性

销售人员专业度与服务质量

产品条款清晰易懂

数字化服务体验（如线上投保、理赔）

Q4:总体而言，您有多大可能性向亲朋好友推荐您当前持有的主要保险产品/服务？（0-10分，0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q5:请对您最近一次接触的保险销售人员（或客服）的专业水平进行评分（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）。

分数

标签

Q6:您认为目前上海市金融保险市场的产品创新程度如何？

非常高，产品种类丰富，满足个性化需求

比较高，有一定创新但同质化仍存在

一般，创新不足，产品差异不大

比较低，产品老旧，缺乏吸引力

不清楚/不了解

Q7:未来一年，您考虑购买或增加哪些类型的保险保障？（可多选）

重大疾病保险

医疗保险（含百万医疗、高端医疗等）

意外伤害保险

养老保险/年金保险

储蓄型/理财型保险

车险

家庭财产保险

责任保险（如宠物责任险等）

暂时没有购买计划

其他

Q8:您更倾向于通过哪种方式完成保险产品的购买与服务？

完全线上（官网、APP、第三方平台）

线上线下结合（线上了解，线下签约或咨询）

完全线下（代理人、银行、网点）

Q9:请对您所了解的保险公司的数字化服务（如在线投保、智能客服、线上理赔进度查询等）便利性进行评分（1-5分，1分非常不便，5分非常便利）。

分数

标签

Q10:您认为影响您向他人推荐保险产品的最主要障碍是什么？

对产品本身不够了解，担心误导他人

对保险公司服务或理赔体验不满意

认为保险产品复杂，解释成本高

觉得推荐保险可能影响人际关系

没有障碍，乐于分享

其他

Q11:您认为未来金融保险行业的发展趋势可能体现在哪些方面？（可多选）

产品更加个性化、定制化

科技深度融合（AI核保、大数据定价等）

健康管理与保险服务结合

更加注重ESG（环境、社会、治理）因素

销售渠道进一步线上化、平台化

监管政策更加严格规范

服务体验全流程数字化

其他

Q12:您对“互联网保险”产品的信任度如何？

非常信任，购买便捷，条款透明

比较信任，但会仔细甄别平台和产品

一般，信任度与传统渠道产品相当

不太信任，担心后续服务和理赔

完全不信任

Q13:您认为上海市的保险公司在提升客户推荐意愿方面，最需要改进的一点是什么？

填空1

Q14:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q15:您目前的个人年收入大致范围是？

10万元及以下

10万-20万元

20万-40万元

40万-60万元

60万元以上

不便透露

Q16:您的最高教育程度是？

高中/中专及以下

大专

本科

硕士及以上

Q17:您目前在上海的居住情况是？

上海户籍

非上海户籍，长期工作居住

非上海户籍，短期居住

其他

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