西南地区金融保险购物渠道偏好需求调研

尊敬的受访者,您好!我们是市场调研机构,正在进行一项关于西南地区居民金融保险产品购买渠道偏好的研究。本问卷旨在了解您在选择和购买相关产品时的习惯与需求,所有数据仅用于统计分析,我们将严格保密。感谢您的参与!

Q1:请问您目前居住在西南地区的哪个省份/直辖市?

四川省
重庆市
云南省
贵州省
西藏自治区

Q2:您的年龄属于以下哪个区间?

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q3:您目前的职业状态是?

在校学生
在职人士
自由职业者/个体户
退休人员
待业/其他

Q4:您个人或家庭年收入(税后)大致属于哪个范围?

10万元及以下
10-20万元
20-40万元
40-60万元
60万元以上

Q5:您目前是否持有任何商业性质的保险产品(如寿险、健康险、车险、财产险等)?

是,持有1-2种
是,持有3种及以上
否,但计划在未来购买
否,且暂无购买计划

Q6:您主要通过哪些渠道了解金融保险产品的信息?(可多选)

保险公司官方网站/APP
银行网点/客户经理
保险代理人/经纪人
社交媒体(如微信、抖音、小红书)
亲友推荐
搜索引擎(如百度、谷歌)
财经类媒体/网站
线下广告(如地铁、电梯广告)
其他

Q7:在评估金融保险产品时,您对“产品信息透明度”(如条款清晰、费用明确)的重视程度如何?(1-5分,1分表示完全不重视,5分表示非常重视)

分数
标签

Q8:在最终购买金融保险产品时,您更倾向于通过哪种主要渠道完成交易?

线上直接购买(官网/APP/第三方平台)
线下面对面购买(银行/保险公司网点、代理人)
电话销售
通过亲友或熟人介绍购买
视具体产品而定

Q9:促使您选择线上渠道购买的主要原因有哪些?(可多选)

方便快捷,随时随地
产品信息丰富,便于比较
价格/费率可能更优惠
避免线下销售的推销压力
购买流程简单
其他

Q10:促使您选择线下渠道购买的主要原因有哪些?(可多选)

可以面对面咨询,获得专业讲解
感觉更可靠、有信任感
需要签署纸质合同或进行复杂核保
有熟悉的客户经理或代理人
可以现场完成所有手续
其他

Q11:您对当前金融保险产品线上购买流程(如操作便捷性、信息填写、支付安全等)的满意度如何?(1-5分,1分表示非常不满意,5分表示非常满意)

分数
标签

Q12:您对线下金融保险服务人员(如客户经理、代理人)的专业水平和服务态度的满意度如何?(1-5分,1分表示非常不满意,5分表示非常满意)

分数
标签

Q13:您认为理想的线上金融保险服务平台应具备哪些功能?(可多选)

智能产品推荐与匹配
清晰易懂的产品条款可视化
在线实时客服/机器人答疑
便捷的保费试算与对比工具
安全的在线签约与支付
理赔进度在线实时查询
健康管理/增值服务整合
其他

Q14:您认为理想的线下金融保险服务体验应包含哪些方面?(可多选)

服务人员专业、诚信、不误导
服务环境舒适、私密
提供定制化的家庭财务/保障规划
后续服务(如理赔、保全)响应及时
定期提供产品回顾与检视服务
举办客户沙龙或知识讲座
其他

Q15:对于新型的“线上线下融合”(O2O)服务模式,例如线上预约、线下专人服务,或线下咨询、线上下单,您的接受度如何?

非常愿意尝试,认为结合了双方优势
可以接受,看具体服务是否便利
不太接受,倾向于单一渠道完成
不确定/没想过

Q16:基于您过往的经历,您有多大可能向亲友推荐您购买过金融保险产品的渠道(或服务人员)?(0-10分,0分表示完全不可能,10分表示极有可能)

选项1

Q17:未来一年内,您是否有计划购买或新增金融保险产品?

是,计划购买
否,没有计划
不确定,视情况而定

Q18:您未来可能感兴趣的金融保险产品类型是?(可多选)

健康医疗保险
重大疾病保险
人寿保险
养老保险/年金
意外伤害保险
家庭财产保险
汽车保险
投资连结保险/万能险
其他

Q19:对于金融保险机构在西南地区改进其产品销售与服务渠道,您还有哪些具体的意见或建议?

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西南地区金融保险购物渠道偏好需求调研
介绍
本模板旨在提供西南地区居民金融保险购买渠道偏好的标准化调研方案。帮助您了解消费者信息渠道、评估线上线下购买动因、分析服务满意度,适合金融机构、保险公司和市场研究机构优化渠道策略与提升客户体验。
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