上海市金融保险购物渠道偏好消费行为调研

上海市金融保险购物渠道偏好消费行为调研

尊敬的受访者，您好！我们是本次调研的执行方。本问卷旨在了解上海市居民在金融、保险产品购买时的渠道选择偏好与消费行为特征。您的回答将为我们提供宝贵的数据支持，所有信息仅用于统计分析，并将严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的最高教育程度是？

高中及以下

大专

本科

硕士及以上

Q3:您目前的个人年收入（税后）大致属于哪个范围？

10万元及以下

10-20万元

20-40万元

40-60万元

60万元以上

Q4:您目前持有或购买过以下哪些金融/保险产品？（可多选）

银行储蓄/理财

基金

股票

商业养老保险

商业健康/医疗保险

车险

家财险

寿险

其他

Q5:在购买金融/保险产品时，您认为最重要的考虑因素是？

产品收益率/保障范围

品牌信誉与安全性

购买渠道的便捷性

销售人员的专业度与服务

产品价格/费率

Q6:您通常通过哪种主要渠道获取金融/保险产品信息？

银行/保险公司线下网点

亲友/同事推荐

手机银行/保险公司APP

第三方理财平台（如支付宝理财、腾讯理财通）

社交媒体/短视频平台

专业财经媒体/网站

Q7:对于首次购买一款新的金融/保险产品，您最倾向于选择的购买渠道是？

前往银行/保险公司线下网点

通过手机银行/保险公司官方APP

通过第三方互联网平台（如支付宝、微信）

通过独立的保险经纪人/理财顾问

电话销售

Q8:请对“线下网点（银行/保险公司）”的购买体验进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q9:请对“手机银行/保险公司官方APP”的购买体验进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q10:请对“第三方互联网平台（如支付宝）”的购买体验进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q11:您选择线上渠道（如APP、网站）购买金融/保险产品的主要原因是什么？（可多选）

随时随地，方便快捷

产品信息透明，易于比较

费率/价格可能更优惠

避免线下销售人员的推销压力

操作流程简单易懂

其他

Q12:您选择线下渠道（如网点、经纪人）购买金融/保险产品的主要原因是什么？（可多选）

需要面对面咨询，感觉更可靠

销售人员专业，能提供个性化方案

合同等文件签署更放心

适合购买复杂或高价值产品

习惯性选择

其他

Q13:您认为目前线上购买金融/保险产品最大的障碍或担忧是什么？

对产品条款理解不透彻

担心个人信息和资金安全

缺乏专业的即时咨询服务

理赔或售后服务可能不便

没有明显障碍

Q14:您平均每年在金融/保险产品上的支出（包括投资和保费）大约占您年收入的多少？

5%以下

5%-15%

15%-30%

30%以上

Q15:您未来一年内是否有计划增加在金融/保险产品上的配置或购买新产品？

是，计划增加

否，维持现状

不确定

Q16:您希望金融机构/保险公司在哪些方面进行改进以提升您的购买体验？（可多选）

简化线上购买流程

提供更清晰易懂的产品说明

加强线下人员的专业培训

优化移动端APP的功能与界面

提供更个性化的产品推荐

加强客户隐私保护

提升售后与理赔服务效率

Q17:对于金融/保险产品的销售与服务，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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