广州市居民金融保险养老需求竞品调研问卷

广州市居民金融保险养老需求竞品调研问卷

尊敬的先生/女士：您好！我们正在进行一项关于广州市居民金融保险养老需求的调研，旨在了解当前市场服务现状及您的真实需求。本问卷匿名填写，数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:请问您的年龄段是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在职员工

企业主/自由职业者

退休人员

待业/其他

Q3:您目前的个人税后月收入（或退休金）大致范围是？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您目前已拥有或正在考虑配置的养老相关金融产品/服务有哪些？（可多选）

基本养老保险（社保）

企业/职业年金

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

银行养老理财/储蓄

养老目标基金（FOF）

个人养老金账户产品

以房养老/反向抵押

尚未配置，正在了解

Q5:您为退休生活进行财务储备的主要动机是什么？

保障基本生活开销

维持退休前的生活品质

应对大额医疗支出风险

为子女减轻负担

实现旅游、爱好等退休梦想

尚未开始规划

Q6:总体而言，您对自己当前的养老财务规划准备充足度打几分？（1分表示完全不足，5分表示非常充足）

分数

标签

Q7:在选择商业养老保险或养老金融产品时，您最看重哪些因素？（可多选）

产品的长期收益率/回报

资金的安全性/保本属性

保险公司的品牌与信誉

产品的灵活性（如部分领取、保单贷款）

附加服务（如养老社区入住权、健康管理）

费用（如管理费、手续费）

销售人员的专业度与服务质量

Q8:您主要通过哪些渠道了解养老金融产品信息？

保险公司代理人/经纪人

银行理财经理

互联网平台（APP、网站）

亲朋好友推荐

财经媒体/专家文章

线下讲座/活动

很少主动了解

Q9:综合来看，您向亲友推荐您目前持有的主要养老保险/理财产品的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q10:除了财务产品，您对以下哪些“养老+”综合服务感兴趣？（可多选）

高端养老社区入住资格

居家上门护理服务

定期健康体检与慢病管理

法律咨询与财产规划

文娱社交活动组织

紧急呼叫与救援服务

目前暂无兴趣

Q11:您认为未来养老生活的最大担忧是什么？

养老金不足以覆盖生活开支

突发重大疾病带来的医疗费用

失能或失智后的长期照护

精神孤独与社会脱节

通货膨胀导致储蓄贬值

暂无明确担忧

Q12:您是否了解广州市的“个人养老金”制度及其税收优惠政策？

非常了解，已开户

大致了解，正在考虑

听说过，但不清楚细节

完全不了解

Q13:如果有一款理想的养老金融产品，您希望它必须具备的一个核心特点或服务是什么？

填空1

Q14:您更倾向于通过何种方式与金融机构沟通养老规划？

线下与专业人士面对面沟通

线上视频/电话一对一咨询

智能AI助手自助规划

阅读标准化的产品资料与报告

暂时不需要沟通

Q15:您对目前市场上主流保险公司/银行提供的养老金融产品及服务的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q16:对于保险公司、银行等金融机构，在养老产品设计与客户服务方面，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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