上海市金融保险养老需求与消费行为深度调研

尊敬的市民，您好！我们是专业市场调研机构，正在进行一项关于上海市居民金融保险养老需求与消费行为的学术调研。本问卷旨在了解您在养老规划、金融产品选择及消费行为方面的真实想法与需求，所有数据仅用于统计分析，并严格保密。您的宝贵意见将有助于金融机构更好地设计符合市民需求的养老产品与服务。问卷预计耗时约8-10分钟，感谢您的支持与参与！

Q1:请问您的年龄段属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56-65岁

66岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在职（企业/事业单位）

在职（自由职业/个体经营）

退休

待业/求职中

学生

Q3:您个人目前的年收入（税前）大致范围是？

10万元及以下

10.1万-20万元

20.1万-40万元

40.1万-60万元

60.1万-100万元

100万元以上

Q4:您认为自己未来养老资金的主要来源会是？（单选最重要的）

国家基本养老保险（社保养老金）

企业/职业年金

个人储蓄与投资

商业养老保险

子女或亲属资助

房产等其他资产变现

其他

Q5:您目前已经为养老做了哪些准备？（可多选）

缴纳国家基本养老保险

参加企业/职业年金

定期储蓄

购买商业养老保险（年金险、养老险等）

投资股票、基金等

投资房产

尚未开始任何规划

其他

Q6:您对通过国家基本养老保险（社保）满足未来养老需求的信心有多大？（1分为毫无信心，5分为非常有信心）

分数

标签

Q7:您是否已经购买过任何商业养老保险（如年金险、增额终身寿险等）？

是，已购买

否，但计划在未来1年内购买

否，但计划在未来1-3年内购买

否，暂无购买计划

不确定

Q8:如果您考虑购买商业养老保险，您最看重哪些因素？（可多选）

产品的收益率（IRR）

资金的安全性/保本承诺

保险公司的品牌与信誉

产品的灵活性（如减保、贷款功能）

附加的养老服务（如养老社区入住权）

保障期限与领取方式

代理人的专业性与服务

其他

Q9:您认为理想的养老生活模式更倾向于？

居家养老，由家人或社区提供照料

入住专业的养老社区/机构

候鸟式旅居养老

其他

Q10:您希望通过商业养老保险产品获得哪些延伸服务？（可多选）

对接高端养老社区入住资格

提供健康管理/体检服务

对接居家上门护理服务

提供法律、财务等咨询服务

组织老年文娱社交活动

目前不需要额外服务

其他

Q11:您通常通过哪些渠道了解金融保险产品信息？（单选最主要的）

银行客户经理/理财经理

保险公司代理人/经纪人

互联网平台（支付宝、微信理财通等）

亲朋好友推荐

财经媒体/自媒体

金融机构官网/APP

其他

Q12:您对当前市场上金融保险产品的复杂程度和条款清晰度如何评价？（1分为非常复杂不清晰，5分为非常简洁清晰）

分数

标签

Q13:在做出购买金融保险产品的决策前，您通常会？

自己深入研究产品条款和对比

主要听取专业人士（客户经理/代理人）的建议

参考亲朋好友或网络社群的评价

依赖品牌直接购买

比较犹豫，很难做决定

Q14:哪些因素可能会阻碍您购买一份商业养老保险？（可多选）

认为产品收益率不够吸引人

对保险公司或销售渠道不信任

产品条款复杂，难以理解

觉得当前资金压力大，无力承担

认为为时尚早，不急于规划

已有其他投资渠道，不需要保险

其他

Q15:您是否了解“个人养老金账户”及相关税收优惠政策？

非常了解，已开户并投资

比较了解，正在考虑开户

听说过，但不太了解具体内容

完全没听说过

Q16:基于您目前的了解和感受，您有多大可能向身边的朋友或家人推荐购买商业养老保险来规划养老？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q17:您认为未来养老最大的担忧或挑战是什么？（单选最核心的）

养老金不足，无法维持理想生活水平

健康问题及随之而来的医疗、护理费用

孤独，缺乏精神寄托和社会交往

失能后的长期照护问题

通货膨胀导致储蓄贬值

其他

Q18:对于金融机构（银行、保险公司等）设计更符合上海市民需求的养老金融产品与服务，您有哪些具体的建议或期待？

填空1

上海市金融保险养老需求与消费行为深度调研

介绍

本模板旨在提供上海市居民养老金融需求与消费行为深度调研的标准化解决方案。帮助您洞察养老规划现状、评估商业保险接受度、分析产品选择偏好，适合金融机构、保险公司及市场研究机构设计更符合需求的养老金融产品。

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