北京市金融保险理财习惯渠道调研问卷

北京市金融保险理财习惯渠道调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于北京市居民金融保险理财习惯与渠道偏好的市场调研。本问卷旨在了解您的理财行为与渠道选择，所有数据仅用于学术研究，我们将严格保密。感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的职业属于以下哪个领域？

金融/保险业

信息技术/互联网

教育/科研

医疗/健康

政府/事业单位

制造业

服务业

自由职业

学生

其他

Q3:您的个人月均可支配收入（税后）大约为？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您目前持有或投资过以下哪些金融/保险产品？（可多选）

银行存款/理财

股票

基金（公募/私募）

债券

保险（寿险/健康险/财产险等）

信托产品

互联网金融产品（如余额宝等）

贵金属（黄金等）

外汇

房产

其他

无

Q5:您进行金融/保险理财的主要目的是什么？

资产保值，抵御通胀

资产增值，获取更高收益

养老规划

子女教育储备

医疗保障

财富传承

其他

Q6:您通常通过哪种主要渠道获取金融/保险产品信息？

银行网点/客户经理

保险公司代理人/经纪人

证券公司/投资顾问

互联网理财平台（如支付宝、微信理财通）

金融资讯类APP/网站

亲朋好友推荐

社交媒体（如微博、小红书）

线下讲座/沙龙

其他

Q7:您最信任的金融/保险产品购买或咨询渠道是？

传统银行网点

保险公司官方渠道（代理人/官网）

大型互联网平台（如蚂蚁集团、腾讯理财通）

独立的第三方理财机构

证券公司

熟人推荐（非专业人士）

其他

Q8:总体而言，您对目前主要使用的金融/保险服务渠道的满意度如何？（0-10分，0分代表非常不满意，10分代表非常满意）

选项1

Q9:在选择金融/保险产品渠道时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

渠道的品牌信誉与安全性

产品收益率或性价比

服务的专业性与个性化程度

办理流程的便捷性与效率

线上功能的完善度（如APP体验）

线下网点的覆盖与便利性

客户经理/顾问的服务态度

费用透明，无隐藏成本

其他

Q10:您使用手机银行或金融类APP进行理财操作的频率是？

每天多次

每周几次

每月几次

很少使用

从未使用

Q11:对于购买保险产品，您更倾向于哪种方式？

线下与保险代理人面对面沟通购买

通过银行客户经理购买（银保渠道）

在保险公司官网或官方APP直接购买

在大型互联网平台（如支付宝、微信）上对比购买

通过第三方保险经纪平台购买

其他

Q12:您认为当前通过互联网渠道购买金融/保险产品，最大的顾虑是什么？

产品信息复杂，难以理解

担心个人信息泄露与资金安全

售后服务不完善，理赔或咨询困难

产品同质化严重，难以选择

缺乏专业人士的即时指导

没有顾虑，非常信任

其他

Q13:您对金融机构（银行/保险/证券）提供的线下网点服务的便利性（如地理位置、营业时间）满意度如何？（1-5星，1星为非常不满意，5星为非常满意）

分数

标签

Q14:您希望金融机构在哪些方面提供更多数字化服务或改进？（可多选）

更智能的资产配置与产品推荐

更清晰易懂的产品条款与风险揭示

更便捷的线上开户、购买、赎回流程

更完善的线上客服与智能投顾

更丰富的投资者教育内容（文章、视频、直播）

线上线下服务更无缝衔接（如线上预约，线下办理）

更安全的生物识别与交易验证技术

其他

Q15:未来一年，您是否会考虑增加在金融/保险理财方面的投入？

是，会显著增加

是，会小幅增加

保持现有水平

可能会减少

不确定

Q16:您是否愿意为获得更专业、个性化的理财规划服务而支付额外的咨询费用？

非常愿意

比较愿意

一般，视服务内容和费用而定

不太愿意

完全不愿意

Q17:请留下您对北京市金融/保险服务渠道的任何其他意见或建议：

填空1

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