成都市金融保险理财习惯与产品调研

尊敬的成都市民,您好!我们正在进行一项关于成都市居民金融保险理财习惯与产品需求的调研。本问卷旨在了解您的理财观念、产品使用情况及未来需求,以期为市场提供更优质的服务。问卷匿名填写,所有数据仅用于统计分析,感谢您的宝贵时间与支持!

Q1:请问您的年龄段是?

18岁以下
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q2:请问您目前的职业状态是?

在校学生
在职员工
自由职业者/个体户
企业主/管理者
退休人员
待业/其他

Q3:您个人目前的月均税后收入大致属于哪个范围?

3000元及以下
3001-6000元
6001-10000元
10001-20000元
20001元及以上

Q4:您认为自己对金融理财知识的了解程度如何?

非常了解,有系统学习或实践
比较了解,关注相关信息
一般了解,知道基本概念
不太了解,接触较少
完全不了解

Q5:目前,您主要通过哪些渠道获取金融理财信息?(可多选)

银行/保险公司客户经理
手机银行/保险APP
财经类网站/APP(如东方财富、雪球)
社交媒体(如微信、微博、小红书)
亲友推荐
线下讲座/沙龙
电视/广播/报纸
其他

Q6:您目前最主要的理财目标是?

资产保值,抵御通胀
财富增值,获取更高收益
为子女教育/婚嫁做准备
为自己或家人准备养老金
购置房产/车辆等大额消费
暂无明确理财目标

Q7:您目前持有或投资过以下哪些金融/保险产品?(可多选)

银行存款(活期/定期)
货币基金(如余额宝、零钱通)
银行理财产品(非存款)
股票
基金(非货币基金)
商业保险(如重疾险、医疗险、寿险)
国债/地方政府债
信托/私募产品
贵金属(如黄金)
数字加密货币
以上均无

Q8:在您目前的金融资产配置中,保险产品(不含社保)所占的比例大约是?

0%(未配置)
1%-10%
11%-20%
21%-30%
31%及以上

Q9:如果您已购买商业保险,主要目的是什么?(可多选)

应对重大疾病风险
补充医疗保障
应对意外伤害风险
为养老做准备
进行储蓄或投资
财富传承/避税
尚未购买商业保险

Q10:您通常通过什么渠道购买保险产品?

保险公司官方渠道(官网、APP)
银行柜台/理财经理
保险代理人/经纪人
互联网第三方平台(如支付宝、微信)
亲友代理或推荐
未购买过

Q11:总体而言,您对目前所持有的保险产品的满意度如何?(1-5分,1分为非常不满意,5分为非常满意)

分数
标签

Q12:您在选择金融或保险产品时,最看重以下哪个因素?

产品的收益率/回报率
资金的安全性与风险等级
产品的流动性(存取是否灵活)
保险产品的保障范围与额度
金融机构的品牌与信誉
购买与服务的便捷性
客户经理的专业性与服务态度

Q13:您对新型的、结合了保障与投资功能的保险产品(如投资连结险、万能险等)持何种态度?

非常了解并已持有
有所了解,有兴趣尝试
听说过,但持观望态度
不了解,也不感兴趣
完全没听说过

Q14:未来一年,您计划增加或开始配置哪类金融/保险产品?(可多选)

增额终身寿险/年金险(用于储蓄或养老)
健康险(重疾险、医疗险)
意外险
银行稳健型理财产品
基金定投
股票
黄金等贵金属
暂无新增计划

Q15:您是否愿意为获得专业的、一对一的家庭财务规划或保险方案咨询而支付合理的费用?

非常愿意,专业服务有价值
比较愿意,视费用和服务内容而定
一般,更倾向免费咨询
不太愿意
完全不愿意

Q16:基于您过往的经历,您有多大可能向亲友推荐您主要使用的银行或保险公司的服务?(0-10分,0分完全不可能,10分极有可能)

选项1

Q17:对于成都市金融机构(银行、保险公司等)提供的产品或服务,您有哪些具体的意见或建议?

填空1

Q18:您是否关注过“成渝地区双城经济圈”建设相关的金融政策或产品?

非常关注,并了解相关产品
比较关注,知道一些信息
听说过,但不太了解
完全没关注过

Q19:您认为金融机构在服务本地居民时,还可以在哪些方面进行改进或创新?(可多选)

推出更贴合本地居民需求的特色产品
简化产品条款,提升信息透明度
优化线上APP的功能与用户体验
增加线下社区金融知识普及活动
提供更个性化、智能化的资产配置建议
提升客服响应速度与问题解决效率
其他

Q20:请用一个词或短语形容您对个人未来财务状况的期望(例如:稳健增长、安心无忧、富足自由等)。

填空1
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成都市金融保险理财习惯与产品调研
介绍
本模板旨在提供成都市居民金融保险理财习惯与产品需求的标准化调研方案。帮助您了解居民理财目标、分析保险产品配置、评估未来需求趋势,适合金融机构、保险公司和市场研究机构进行精准的市场分析与服务优化。
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