上海市居民零售理财习惯与需求调研

您好！我们正在进行一项关于上海市居民零售理财习惯与需求的调研，旨在了解您的理财行为与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体经营者

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您个人税后月收入（或可支配生活费）大致属于以下哪个范围？

5000元及以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

实现资产快速增值

为购房、购车等大额消费做准备

为子女教育或自己养老储备

暂无明确理财目标

Q5:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财（非保本）

公募基金（股票型/混合型/债券型）

股票

保险产品（理财型/保障型）

信托、私募等高端理财

黄金、外汇等

数字资产（如加密货币）

以上均未接触

Q6:您进行投资理财决策时，最主要的信息来源是？

银行客户经理/理财顾问推荐

证券公司/基金公司APP及资讯

财经新闻网站/APP（如东方财富、新浪财经）

社交媒体/投资社区（如雪球、微博大V）

亲朋好友推荐

自己研究分析

Q7:您通常通过哪个主要渠道购买理财产品？

手机银行APP

第三方支付平台（支付宝、微信理财通）

证券公司/基金公司官方渠道

线下银行网点

独立理财顾问/财富管理机构

其他

Q8:您对自己当前的理财知识水平如何评价？（1分表示完全不了解，5分表示非常专业）

分数

标签

Q9:您能接受的单只理财产品最长投资期限是？

3个月以内

3-6个月

6-12个月

1-3年

3年以上

视产品收益和风险而定，无固定期限偏好

Q10:当理财产品出现短期亏损时，您通常会如何应对？

立即赎回，止损离场

保持持有，等待市场回暖

追加投资以摊薄成本

咨询专业人士意见后再决定

视亏损幅度和产品类型而定

Q11:总体而言，您向朋友推荐您目前主要使用的理财平台/机构的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q12:您在选择理财平台或机构时，最看重哪些因素？（可多选）

平台背景与品牌信誉

产品收益率

资金安全性保障

产品种类丰富度

操作便捷性与用户体验

客户服务质量

费用与费率高低

投教内容与市场分析

Q13:您认为当前理财服务（平台、产品、顾问等）在哪些方面最需要改进？

填空1

Q14:未来一年，您是否有计划增加在理财方面的投入？

是，会显著增加

是，会小幅增加

保持现有水平

可能会减少

不确定，视市场情况而定

Q15:您对以下哪些新型理财服务或产品感兴趣？（可多选）

智能投顾（机器人理财顾问）

ESG（环境、社会、治理）主题投资产品

养老目标基金（FOF）

跨境理财产品

基于区块链技术的数字资产理财

定制化资产配置方案

目前对新型产品兴趣不大

Q16:您是否愿意为专业的理财规划咨询服务付费？

愿意，如果服务有价值

不愿意，希望免费获得

视收费标准和效果而定

没考虑过这个问题

Q17:如果有一家新成立的、专注于服务上海市民的数字化理财机构，您最希望它提供什么特色服务或解决您的什么痛点？

填空1

Q18:您的性别是？

男

女

不愿透露

上海市居民零售理财习惯与需求调研

介绍

本模板旨在提供上海市居民零售理财习惯与需求的标准化调研解决方案。帮助您洞察居民理财行为、分析投资偏好、评估服务需求，适合金融机构、市场研究公司和财富管理机构精准定位本地市场并优化产品服务。

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