全国理财习惯与产品需求调研问卷

您好！我们正在进行一项关于全国居民理财习惯与产品需求的调研。本问卷旨在了解您的理财行为与偏好，为金融产品优化提供参考。您的回答将完全匿名且仅用于统计分析，请根据您的真实情况填写。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁及以下

19-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前所处的城市级别是？

一线城市（如北京、上海、广州、深圳）

新一线/二线城市

三线及以下城市

县城/乡镇

农村地区

Q3:您目前的个人月均可支配收入（税后）大约是多少？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财（非存款）

公募基金（股票/混合/债券型）

股票

保险产品（理财型）

信托、私募基金

黄金、外汇等

数字资产（如加密货币）

以上均无

Q5:您进行理财投资的主要目的是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充日常收入

实现资产增值，追求较高回报

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，培养习惯

Q6:您通常通过什么渠道了解或购买理财产品？

银行网点/客户经理

手机银行/网上银行APP

支付宝、微信理财通等第三方平台

证券公司/股票交易软件

基金公司官方渠道

亲友推荐

财经媒体、网络资讯

专业理财顾问/独立机构

Q7:您平均多久会主动查看或调整一次您的理财配置？

几乎每天

每周几次

每月一次

每季度一次

每年一次或更少

基本不调整

Q8:在1-5分范围内，您如何评价自己的风险承受能力？（1分为非常保守，5分为非常激进）

分数

标签

Q9:您能接受的单笔理财产品最长投资期限是多久？

3个月以内

3-6个月

6-12个月

1-3年

3-5年

5年以上

Q10:在选择一款理财产品时，您最看重哪些因素？（最多选择3项）

历史收益率/业绩表现

风险等级与安全性

投资门槛（起购金额）

流动性（赎回是否方便）

手续费/管理费

发行机构（银行、基金公司等）的品牌信誉

产品说明是否清晰易懂

客户服务与售后支持

Q11:您是否愿意为获得专业的理财规划建议而支付费用？

是，愿意支付合理费用

否，希望免费获得

视建议质量和效果而定

没考虑过这个问题

Q12:您对当前市场上理财产品的信息披露透明度满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

不了解

Q13:您认为当前理财服务或产品在哪些方面有待改进？（可多选）

降低投资门槛

提供更个性化的产品推荐

简化产品条款，提高信息透明度

加强投资者教育和风险提示

提升手机APP等线上渠道的使用体验

提供更便捷的赎回和转让服务

加强客户服务与沟通

目前没有明显需要改进的地方

Q14:您是否使用过基于人工智能（AI）的理财建议或智能投顾服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但没用过

没听说过

Q15:如果有一款理想的理财产品，您希望它具备哪些目前市场上较少见的特点或功能？

填空1

Q16:基于您过往的经历，您有多大可能向朋友或家人推荐您常用的理财平台或产品？（0-10分，0分=完全不可能，10分=极有可能）

选项1

Q17:您未来一年内是否有增加理财投资的计划？

是，计划显著增加

是，计划小幅增加

保持现有水平

计划减少

不确定

Q18:您认为影响您增加投资的最主要障碍是什么？

收入有限，可投资资金不足

对市场前景感到不确定或担忧

缺乏足够的时间和精力去研究

觉得现有产品不够有吸引力

缺乏专业的指导和信心

没有明显的障碍

Q19:对于金融机构或理财平台，您还有什么其他的意见或建议？

填空1

全国理财习惯与产品需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供全国居民理财习惯与产品需求的标准化调研方案。帮助您收集用户画像、分析投资偏好、评估产品需求，适合金融机构、市场研究公司和金融科技平台进行精准的产品优化与市场分析。

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