全国理财习惯与需求调研问卷

您好！我们正在进行一项关于全国居民理财习惯与需求的调研，旨在了解大众的理财行为与偏好。您的回答将为我们提供宝贵的数据支持，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前所处的城市级别是？

一线城市（如北京、上海、广州、深圳）

新一线/二线城市

三线及以下城市

Q3:您目前的个人月收入（税后）大致范围是？

3000元以下

3000-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20000元以上

不便透露

Q4:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

资产增值，获取更高收益

为子女教育/婚嫁做准备

为养老做准备

购房/购车等大额消费

暂无明确目标

Q5:您目前最主要的可投资资产（如存款、股票、基金等）规模大约在？

5万元以下

5万-20万元

20万-50万元

50万-100万元

100万元以上

Q6:您对个人理财的重视程度如何？

非常重视，有系统规划

比较重视，会主动了解

一般，偶尔关注

不太重视，随遇而安

完全不重视

Q7:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品（非存款）

公募基金（股票型、债券型、混合型等）

股票

保险产品（理财型）

黄金/贵金属

数字货币（如比特币）

信托/私募产品

其他（如P2P、民间借贷等）

以上均无

Q8:您进行理财投资决策时，最主要的依据是什么？

金融机构（银行、券商、第三方平台）的推荐

自己研究分析（看财报、研报等）

跟随亲友或网络大V的意见

凭感觉或市场热点

依赖专业的理财顾问/投资顾问

Q9:您如何评价自己当前的理财知识水平？（1分表示完全不懂，5分表示非常专业）

分数

标签

Q10:您通常通过哪些渠道获取理财信息和知识？（单选最主要渠道）

银行/证券公司/保险公司等官方渠道

支付宝、微信理财通、天天基金等互联网平台

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微博、小红书、抖音的财经博主）

书籍/线下课程

亲友交流

基本不主动获取

Q11:在选择理财平台或产品时，您最看重哪些因素？（可多选）

收益率高低

本金安全性/风险等级

平台品牌与信誉

资金流动性（赎回是否方便）

投资门槛高低

手续费/管理费

产品介绍清晰易懂

客户服务质量

朋友推荐

Q12:您能接受的投资理财资金亏损幅度上限大约是？

完全不能接受本金亏损

亏损在5%以内

亏损在5%-10%

亏损在10%-20%

亏损在20%以上，追求高收益

Q13:您平均多久会检视或调整一次自己的理财配置？

每周或更频繁

每月

每季度

每半年

每年

几乎不调整

Q14:您是否使用过智能投顾或机器人理财服务？

是，正在使用

是，曾经使用过

听说过但未使用

没听说过

Q15:您认为目前市场上理财服务或产品最需要改进的方面是？

产品信息更透明，减少“黑箱”

降低投资门槛，让更多人参与

提供更个性化、定制化的方案

加强投资者教育，普及理财知识

简化操作流程，提升用户体验

加强监管，保障资金安全

Q16:未来一年，您计划增加在哪类理财产品的投入？

低风险类（如存款、货币基金）

中低风险类（如银行理财、纯债基金）

中等风险类（如混合基金、指数基金）

中高风险类（如股票型基金、股票）

高风险类（如数字货币、期货等）

暂无增加计划

Q17:对于理财服务机构（如银行、券商、第三方平台），您最希望他们提供哪一项尚未普及的服务或功能？

填空1

Q18:如果有专业的理财顾问提供付费咨询服务，您是否愿意尝试？

愿意，只要专业可靠

视收费情况而定

更倾向于免费的基础服务

不愿意，更相信自己

Q19:综合考虑收益、风险、便捷性等因素，您向身边朋友推荐您目前主要使用的理财平台/产品的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q20:请分享一个您个人在理财过程中最难忘的经历或心得（成功或教训均可）。

填空1

全国理财习惯与需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供全国居民理财习惯与需求的标准化调研工具。帮助您收集投资偏好、评估风险承受能力、分析理财知识水平，适合金融机构、研究机构和市场部门深入了解客户需求。

标签

关于

1天前

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷

全国理财习惯与需求调研问卷

相关推荐