长沙市居民理财习惯与需求调研问卷

尊敬的先生/女士，您好！我们正在进行一项关于长沙市居民理财习惯与需求的调研，旨在了解本地居民的理财行为与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于学术研究，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您的性别是？

男

女

不愿透露

Q2:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q3:您目前在长沙市的居住时长是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q4:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q5:您个人每月的可支配收入（税后）大致在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

Q6:您是否有定期进行理财（如储蓄、投资、购买保险等）的习惯？

是，有非常规律的计划

是，但比较随性

偶尔有

几乎没有

完全没有

Q7:您目前主要参与或持有哪些类型的理财产品/方式？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品（如年金、分红险）

房产投资

黄金/贵金属

数字货币

P2P网贷

其他

无任何理财

Q8:您进行理财的主要目的是什么？

资产保值，抵御通货膨胀

获取稳定收益，补充收入

为重大事件（购房、教育、养老）做准备

追求高收益，实现财富快速增长

学习理财知识，培养习惯

其他

Q9:您通常通过哪些渠道获取理财信息或做出投资决策？

银行客户经理/理财顾问

证券公司/投资顾问

亲友推荐

财经新闻/网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

自己研究分析

其他

Q10:您对自己当前的理财知识水平如何评价？（1分为非常欠缺，5分为非常专业）

分数

标签

Q11:您能接受的理财投资风险等级是？

极低风险（只接受本金100%安全）

低风险（可接受小幅波动，追求略高于存款的收益）

中等风险（可接受一定波动，追求中等收益）

中高风险（可接受较大波动，追求较高收益）

高风险（可接受本金大幅波动，追求高收益）

Q12:您对长沙市本地金融机构（如长沙银行、华融湘江银行等）提供的理财服务了解程度如何？

非常了解，经常使用

比较了解，偶尔使用

一般了解，很少使用

不太了解，从未使用

完全不了解

Q13:您认为目前理财过程中遇到的主要困难或障碍有哪些？（可多选）

理财知识不足，难以判断产品好坏

资金有限，难以启动或分散投资

缺乏时间和精力去研究管理

对金融机构或平台信任度不足

市场波动大，风险难以把控

产品信息不透明，条款复杂

没有合适的理财顾问指导

其他

Q14:您是否愿意为专业的理财规划服务付费？

愿意，如果服务专业且能带来实际价值

视情况而定，看费用和效果

不太愿意，更相信免费信息或自己操作

完全不愿意

Q15:您希望未来金融机构或平台提供哪些新的理财服务或功能？（例如：个性化资产配置、在线理财教育课程、家庭财务诊断等）

填空1

Q16:您是否使用过金融科技（FinTech）APP（如支付宝理财、腾讯理财通、京东金融等）进行理财？

是，主要理财渠道

是，辅助使用

尝试过但未持续使用

从未使用过

Q17:总体上，您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要理财平台或服务？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q18:未来一年，您计划增加在理财方面的投入吗？

计划大幅增加

计划小幅增加

维持现状

计划减少

不确定

Q19:您对以下哪些理财主题的科普或培训内容感兴趣？（可多选）

基础理财知识入门

基金投资策略

股票市场分析

保险规划与配置

退休养老规划

税务筹划

家庭资产配置

识别与防范金融诈骗

其他

Q20:对于在长沙推广更健康、理性的理财观念，您有何意见或建议？

填空1

长沙市居民理财习惯与需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供长沙市居民理财习惯与需求的标准化调研方案。帮助您了解投资偏好、评估风险等级、分析服务需求，适合金融机构、研究机构和政府部门开展精准的本地市场分析与产品规划。

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