华东地区养老理财习惯市场调研

华东地区养老理财习惯市场调研

您好！感谢您参与本次关于华东地区居民养老理财习惯的调研。本问卷旨在了解您的养老规划与理财行为，所有数据仅用于学术研究，我们将严格保密。您的回答对我们非常重要，请根据您的实际情况填写。问卷大约需要5-8分钟完成。

Q1:您目前所处的年龄段是？

18-30岁

31-45岁

46-60岁

61岁及以上

Q2:您目前居住的城市属于华东地区哪个省份/直辖市？

上海市

江苏省

浙江省

安徽省

福建省

江西省

山东省

Q3:您目前的个人年收入大致在哪个范围？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50万元以上

不便透露

Q4:您认为，从多大年龄开始为养老进行财务规划比较合适？

30岁以前

30-40岁

40-50岁

50岁以后

尚未考虑过这个问题

Q5:您目前最主要的养老资金来源预期是？（单选最核心的一项）

国家基本养老保险（退休金）

企业年金/职业年金

个人储蓄与投资

子女赡养

商业养老保险

房产等固定资产

尚未明确规划

Q6:您目前已经参与或计划参与的养老理财方式有哪些？（可多选）

银行定期存款/大额存单

银行理财产品或结构性存款

公募基金（如养老目标基金、指数基金等）

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

股票投资

房地产投资（出租、以房养老等）

黄金、外汇等另类投资

个人养老金账户（税收递延）

其他

目前没有明确的养老理财规划

Q7:您进行养老理财时，最看重的因素是什么？

资金安全性

收益水平

流动性（随时可取用）

长期稳定性

税收优惠

操作便捷性

Q8:您每年用于养老储备的金额，大约占您年收入的比例是？

5%以下

5%-10%

10%-20%

20%-30%

30%以上

目前没有固定比例

Q9:您对个人养老金制度（国家推出的税收递延型账户）的了解程度如何？（1分为完全不了解，5分为非常了解）

分数

标签

Q10:您主要通过哪些渠道获取养老理财信息？（单选最主要的渠道）

银行客户经理/理财顾问

保险公司代理人

基金公司/证券公司

财经网站/APP（如东方财富、雪球等）

社交媒体（微信、微博、小红书等）

家人朋友推荐

政府/官方宣传

几乎不主动获取

Q11:在养老理财决策过程中，您通常会咨询或参考谁的意见？（可多选）

独立财务顾问

银行/保险/证券机构的专业人士

配偶或家人

有经验的朋友或同事

财经类自媒体/KOL

不咨询他人，自行决定

Q12:您预计退休后，每月需要多少生活费（以当前物价水平估算）才能维持您期望的生活质量？

5000元以下

5000-10000元

10000-20000元

20000元以上

没计算过，不确定

Q13:您对实现自己设定的养老财务目标有多大信心？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

完全没有信心

Q14:您认为当前在养老理财方面面临的主要挑战或障碍是什么？（可多选）

收入有限，没有余钱进行规划

金融产品过于复杂，难以理解

对市场波动感到担忧，害怕亏损

缺乏专业的指导和规划服务

觉得离退休还远，不着急

现有社保已足够，无需额外准备

政策变化快，难以把握

其他

Q15:总体上，您有多大意愿向您的亲友推荐进行科学的养老理财规划？（0分代表完全不愿意，10分代表非常愿意）

选项1

Q16:未来一年，您是否会增加在养老理财方面的投入？

肯定会增加

可能会增加

保持现有投入不变

可能会减少

肯定会减少

视市场情况而定

Q17:对于金融机构（如银行、基金、保险公司）提供的养老理财产品或服务，您有哪些具体的建议或期望？

填空1

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