上海市养老理财习惯用户体验调查

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于上海市居民养老理财习惯的调研，旨在了解您的理财行为与需求，以期为相关服务优化提供参考。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

30岁及以下

31-40岁

41-50岁

51-60岁

61岁及以上

Q2:您目前是否已经退休？

已退休

未退休

Q3:您认为开始进行养老理财规划的合适年龄是？

30岁以下

30-40岁

41-50岁

51-60岁

60岁以上

尚未考虑

Q4:您目前主要通过哪些渠道了解养老理财信息？（可多选）

银行/金融机构

保险公司

证券公司/基金公司

互联网理财平台

社交媒体/自媒体

亲友推荐

政府/社区宣传

其他

Q5:您目前是否拥有明确的养老理财目标（如目标储蓄额、月领养老金等）？

有，非常明确

有，但比较模糊

没有明确目标

没考虑过

Q6:您目前持有的、主要为养老准备的金融产品有哪些？（可多选）

银行存款/大额存单

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

公募基金（养老目标基金等）

银行理财产品

股票

国债/地方政府债

房产

尚未开始准备

其他

Q7:您进行养老理财的主要资金来源是？

工资/劳务收入结余

投资性收入

子女赡养费

退休金/养老金

其他

Q8:综合考虑收益、安全性和便利性，您对当前持有的养老理财产品的整体满意度如何？（0-10分，0分为非常不满意，10分为非常满意）

选项1

Q9:在养老理财中，您最看重以下哪个因素？

资金安全性（保本）

收益稳定性

长期收益率

流动性（随时可取用）

税收优惠

其他

Q10:您每月/每年为养老进行储蓄或投资的金额大约占您总收入的比例是？

5%以下

5%-10%

11%-20%

21%-30%

30%以上

暂无固定比例

Q11:您通常通过哪种方式管理您的养老理财账户？

手机银行/APP

网上银行

前往银行/金融机构网点

委托理财顾问/家人管理

其他

Q12:您认为当前市场上提供的养老理财产品（信息）的易懂程度如何？（1-5星，1星为非常难懂，5星为非常易懂）

分数

标签

Q13:您认为当前养老理财服务或产品在哪些方面有待改进？（可多选）

产品信息不够透明易懂

投资门槛过高

手续流程繁琐

收益率吸引力不足

风险提示不够充分

个性化服务缺失

售后服务不佳

其他

Q14:您是否了解或使用过个人养老金账户（税收递延型）？

已开户并投资

了解但未开户

听说过但不了解

完全不了解

Q15:如果有机会，您希望获得哪类关于养老理财的指导或服务？（例如：资产配置建议、产品深度解读、风险教育等）

填空1

Q16:您对未来养老生活的经济状况信心如何？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

非常担忧

Q17:除了金融投资，您还采取了哪些非金融方式来为养老做准备？（可多选）

保持健康生活方式

规划“以房养老”

参与社区互助养老

学习新技能为再就业准备

依靠子女赡养

尚未采取其他措施

其他

Q18:对于完善上海市的养老金融服务体系，您有什么具体的建议或期望？

填空1

上海市养老理财习惯用户体验调查

介绍

本模板旨在提供针对上海市居民养老理财习惯的深度调研解决方案。帮助您收集理财渠道偏好、评估产品满意度、分析规划行为特征，适合金融机构、政府部门和社区服务机构优化养老金融产品与服务。

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