个人理财习惯与知识调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯的调研，旨在了解公众的理财行为与知识水平。本问卷匿名填写，所有数据仅用于学术研究，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-50岁

51岁及以上

Q2:您目前的主要身份是？

在校学生

职场新人（工作1-3年）

职场骨干（工作4-10年）

资深专业人士/管理者（工作10年以上）

自由职业者

其他

Q3:您认为自己目前的理财知识水平如何？

非常匮乏，基本不了解

略有了解，但不知如何实践

有一定了解，能进行简单操作

比较熟悉，有明确的理财规划

非常精通，是专业人士

Q4:您每月是否有固定的储蓄习惯？

是，每月强制储蓄固定金额

是，但储蓄金额不固定

偶尔有，看当月结余情况

几乎没有储蓄习惯

Q5:您通常将储蓄或闲置资金主要用于？

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝等）

股票、基金等权益类投资

保险产品

购买房产等实物资产

暂无明确规划，放在账户里

Q6:您主要通过哪些渠道获取理财信息或知识？（可多选）

银行、证券公司等金融机构

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

知识付费平台/课程

书籍

与家人朋友交流

几乎不关注

Q7:您是否为自己或家庭制定过书面或清晰的财务预算？

有，并且严格执行

有大致规划，但执行不严格

想过，但从未落实成计划

从未制定过

Q8:您是否了解“紧急备用金”的概念，并已为此预留资金？

了解并已预留（通常为3-6个月生活费）

了解但预留不足

了解但未预留

不了解这个概念

Q9:您对个人信用报告（征信）的重视程度如何？（1分为完全不重视，5分为非常重视）

分数

标签

Q10:当有一笔意外收入（如年终奖、奖金）时，您通常会如何处理？

全部存入储蓄账户

部分消费奖励自己，部分储蓄/投资

全部用于投资以期增值

全部用于消费或偿还债务

视具体情况而定

Q11:在投资理财时，您主要考虑哪些因素？（可多选）

收益率

风险等级

流动性（随时取用）

投资门槛

产品复杂度（是否容易理解）

金融机构品牌

朋友或家人推荐

Q12:您是否购买过商业保险（如重疾险、医疗险、寿险等，社保除外）？

是，已配置较全面的保障

是，但只购买了少数险种

正在考虑，但尚未购买

从未考虑过购买

Q13:您如何看待“超前消费”（如使用信用卡分期、消费贷款等）？

合理利用金融工具，只要在可控范围内

谨慎使用，仅用于应急或大额必需品

基本不接受，倾向于量入为出

视具体产品和利率而定

Q14:如果有一个免费的系统性理财入门课程，您向身边朋友推荐的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q15:在理财学习或实践中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

Q16:您未来一年在理财方面最想达成的目标是什么？

建立健康的储蓄习惯

学习基础投资知识并开始尝试

优化现有资产配置，提高收益

为购房、购车等大额消费做准备

建立全面的家庭保障计划

其他

Q17:您更倾向于通过哪种形式学习理财知识？

短视频/直播

图文文章/公众号

线上系统课程

线下讲座/沙龙

书籍

与理财顾问一对一交流

Q18:您认为哪些内容对提升大众理财能力最有帮助？（可多选）

基础概念科普（如复利、通胀）

预算制定与记账方法

常见投资工具（基金、股票）解析

防诈骗与风险识别

案例分析与实操演示

法律法规与税务知识

Q19:对于金融机构或教育平台提供的理财服务/教育，您有什么期待或建议？

填空1

个人理财习惯与知识调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与知识水平的标准化调研工具。帮助您了解公众储蓄行为、评估投资偏好、分析理财知识缺口，适合金融机构、教育平台和研究人员进行精准的财商教育需求分析。

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