个人理财习惯与认知调研问卷

您好！本问卷旨在了解当前教育用户的理财习惯与认知现状，为相关趋势研究提供参考。您的回答将完全匿名且仅用于统计分析，请根据您的真实情况填写，感谢您的参与！

Q1:您目前所处的教育阶段是？

高中及以下

大学本科

硕士研究生

博士研究生

已工作（毕业3年内）

Q2:您对个人理财的重视程度如何？

非常重视，会主动学习并规划

比较重视，偶尔会关注和学习

一般，没有特别感觉

不太重视，很少关注

完全不重视

Q3:您目前主要的收入来源是？

父母/家庭支持

奖学金/助学金

兼职/实习收入

全职工作收入

其他

Q4:您是否有每月记录收支情况的习惯？

有，坚持详细记录

偶尔会记录

没有，但大致清楚钱花在哪

完全没有记录习惯

Q5:您主要通过哪些渠道了解理财知识？（可多选）

学校课程/讲座

财经类书籍/报刊

社交媒体（如公众号、微博、B站等）

理财类App或网站

向家人/朋友请教

自己搜索网络信息

其他

Q6:您认为自己在理财知识方面的储备如何？

非常丰富，能进行较复杂的投资

比较充足，了解基本概念

一般，知道一些皮毛

比较缺乏

完全不了解

Q7:您是否已经开始进行任何形式的理财或投资？

是，已有超过1年的经验

是，刚开始不久（少于1年）

没有，但计划在未来6个月内开始

没有，暂时没有计划

Q8:如果您有理财或投资，主要涉及哪些领域？（可多选）

银行存款/货币基金

股票

基金（非货币基金）

债券

保险

数字货币

其他

Q9:您进行理财的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获得稳定收益，补充日常开销

追求较高收益，为未来大额支出做准备（如购房、留学）

学习投资经验，培养财商

其他

Q10:请评估您对个人财务风险的承受能力（1分表示完全不能承受风险，5分表示可以承受较高风险）。

分数

标签

Q11:您通常如何管理结余的资金？

全部存入银行活期/余额宝等

进行定期储蓄或购买低风险理财产品

尝试股票、基金等有一定风险的投资

用于消费升级或娱乐

没有固定方式

Q12:在理财过程中，您最关注哪些因素？（可多选）

收益率

风险等级

资金流动性（随时取用）

投资门槛

产品合规性与平台安全性

学习成本与操作复杂度

其他

Q13:您是否使用过记账类或理财类App？

是，经常使用

是，偶尔使用

下载过但很少用

从未使用过

Q14:您有多大意愿向您的同学或朋友推荐学习基础理财知识？（0-10分，0分表示完全不愿意，10分表示非常愿意）

选项1

Q15:您认为当前学校提供的理财教育是否充足？

非常充足

比较充足

一般

比较缺乏

非常缺乏

Q16:您希望未来通过何种形式获得更多实用理财知识或指导？

填空1

Q17:您每月用于非必要消费（如娱乐、购物、餐饮等）的支出占月收入/生活费的比例大约是？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

Q18:您是否为自己设定了明确的短期（1年内）或长期（3年以上）理财目标？

有，且非常明确

有大致方向，但不具体

没有，走一步看一步

Q19:您认为阻碍您更深入进行理财实践的主要障碍是什么？（可多选）

缺乏启动资金

知识储备不足，害怕亏损

觉得过程太麻烦，没有时间

没有找到可信赖的平台或产品

认为学生阶段没必要理财

其他

Q20:您如何看待“超前消费”（如使用信用卡、花呗、白条等）？

合理利用金融工具，只要可控就行

偶尔应急可以，但不应成为习惯

容易导致过度负债，应尽量避免

视个人情况而定，不好一概而论

Q21:请评估您对自己未来3年财务状况改善的信心（1分表示毫无信心，5分表示信心十足）。

分数

标签

Q22:对于面向学生或年轻群体的理财教育，您有什么具体的意见或建议？

填空1

个人理财习惯与认知调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对学生及年轻群体理财习惯与认知的标准化调研方案。帮助您了解理财知识来源、评估财务风险偏好、分析投资行为障碍，适合高校、金融机构和教育机构开展精准的财商教育需求分析。

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