金融保险用户养老需求调研问卷

金融保险用户养老需求调研问卷

尊敬的先生/女士，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户养老需求的调研，旨在更好地了解您的未来规划与期望，以便为您提供更贴心的产品与服务。本次调研大约需要5-8分钟，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的参与！

Q1:请问您的年龄段是？

25岁以下

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q2:您目前的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50万元以上

Q3:您目前是否已经开始为养老进行专门的财务规划或储备？

是，已有详细规划

是，有一些初步准备

否，但正在考虑

否，尚未考虑

Q4:您预计自己理想的退休年龄是？

55岁及以下

56-60岁

61-65岁

66岁及以上

视身体状况而定

Q5:您认为，为保障退休后生活质量，每月需要多少养老金（以当前物价水平估算）？

3000元以下

3000-6000元

6000-10000元

10000-20000元

20000元以上

Q6:您目前主要通过哪些方式进行养老储备？（可多选）

基本养老保险（社保）

企业年金/职业年金

个人储蓄/存款

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

股票、基金等权益投资

房产

尚未开始储备

Q7:您对商业养老保险（如年金险、养老年金等）的了解程度如何？

非常了解，已购买或研究过

比较了解，知道基本功能

一般了解，听说过但不熟悉

不太了解

完全不了解

Q8:如果您考虑购买商业养老保险，最主要希望它解决什么问题？

提供与生命等长的、稳定的现金流

抵御长寿风险（活得太久钱不够花）

实现资产保值增值，对抗通胀

作为财富传承的工具

补充社保养老金不足

Q9:在购买金融保险产品时，您对“保证收益”这一特性的重视程度如何？（1分为完全不重要，5分为非常重要）

分数

标签

Q10:您在选择一款养老金融/保险产品时，最关注哪些因素？（可多选）

产品的收益率/回报率

资金的安全性/保本性

产品的灵活性（如部分领取、保单贷款）

保险公司的品牌与实力

附加服务（如健康管理、养老社区对接）

缴费方式与期限的灵活性

Q11:您是否了解或关注过“养老目标基金”这类产品？

非常了解并已投资

比较了解，考虑投资

听说过，但不了解

没听说过

Q12:对于将养老资金投入股市、基金等有一定波动的资产，您的态度是？

可以接受较高波动以博取更高收益

可以接受中等波动，追求稳健增长

只接受极低波动，保本最重要

完全不能接受任何本金损失风险

Q13:您是否愿意为了获得更好的养老服务（如高端养老社区入住权）而支付更高的保费或购买特定保险产品？

非常愿意

比较愿意

一般，视具体情况而定

不太愿意

完全不愿意

Q14:除了财务保障，您对未来养老生活还有哪些期待或担忧？（可多选）

医疗健康保障与服务

日常生活的照料与护理

精神文化生活（社交、娱乐）

居住环境与适老化改造

子女的赡养压力

孤独感与社会脱节

Q15:您更倾向于通过哪种渠道了解和购买养老金融/保险产品？

保险公司代理人/经纪人

银行理财经理

互联网平台（支付宝、微信等）

独立第三方财富管理机构

亲友推荐

Q16:总体而言，您对自己未来的养老财务准备充足度的信心如何？（1分为非常没信心，5分为非常有信心）

分数

标签

Q17:对于金融机构（银行、保险公司等）未来设计养老产品或服务，您还有哪些具体的建议或期望？

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