金融保险客户养老需求与满意度调查

金融保险客户养老需求与满意度调查

尊敬的客户，您好！感谢您长期以来对我们金融保险服务的信任与支持。为了更好地了解您的养老规划需求，并持续优化我们的产品与服务，特邀请您参与本次问卷调查。您的宝贵意见对我们至关重要，所有信息将仅用于内部研究并严格保密。

Q1:您目前所处的年龄段是？

30岁以下

31-40岁

41-50岁

51-60岁

60岁以上

Q2:您目前的职业状态是？

在职

退休

自由职业/个体经营

待业/其他

Q3:您是否已经开始为养老进行专门的财务规划或储蓄？

是，已有详细规划

是，有初步想法但未系统规划

否，尚未开始

不确定

Q4:在规划养老时，您最关注哪些方面？（请选择最在意的3项）

退休后每月稳定现金流

抵御长寿风险（活得太久钱不够花）

抵御重大疾病风险

高品质的医疗与护理服务

资产保值增值，跑赢通胀

财富的安全传承

保持退休前的生活品质

丰富的老年精神文化生活

Q5:您预计自己退休后，主要的生活资金来源会是？（单选，选最主要的）

社会基本养老保险（社保）

企业年金/职业年金

个人储蓄与投资

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

子女赡养

房产租金等其他收入

Q6:您对目前市面上金融保险机构提供的养老相关产品（如年金险、养老目标基金等）的了解程度如何？（1分=完全不了解，5分=非常了解）

分数

标签

Q7:您是否已经购买过任何商业养老保险产品？

是，已购买

否，但正在考虑

否，暂无购买计划

Q8:基于您目前的了解或体验，您有多大可能向亲友推荐我司的金融或保险服务？（0分=完全不可能，10分=极有可能）

选项1

Q9:您主要通过哪些渠道了解养老金融/保险产品信息？（可多选）

保险公司/银行客户经理

亲朋好友推荐

互联网平台（如财经网站、APP）

社交媒体（如微信、微博、小红书）

线下讲座/沙龙

电视、报纸等传统媒体

其他

Q10:在选择一款养老金融产品时，下列哪个因素对您决策的影响最大？

产品的长期收益率与稳定性

保险公司的品牌信誉与偿付能力

产品条款的清晰度与灵活性（如领取方式）

客户经理的专业性与服务态度

附加服务（如健康管理、养老社区对接）

Q11:您认为我司客户经理在为您提供养老规划建议时的专业度如何？（1分=非常不专业，5分=非常专业）

分数

标签

Q12:您认为我司提供的养老相关产品说明书、合同等材料的清晰易懂程度如何？（1分=非常晦涩难懂，5分=非常清晰易懂）

分数

标签

Q13:除了财务产品，您希望金融机构未来能提供哪些与养老相关的增值服务？（可多选）

专业的养老规划咨询与方案定制

健康管理、体检及就医绿色通道

高品质养老社区入住资格或优惠

线上线下结合的老年兴趣课程/活动

法律咨询、遗嘱规划等服务

智能居家养老设备或解决方案

Q14:对于将养老资金投入长期保险或理财产品，您最大的顾虑是什么？

资金流动性差，急需用钱时不便

对未来收益率的不确定性感到担忧

对金融机构的长期履约能力存疑

产品条款复杂，担心有“坑”

其他

Q15:您对我司在养老金融产品设计或客户服务方面，有哪些具体的意见或建议？

填空1

Q16:您未来3年内，增加养老金融资产配置的可能性有多大？

非常大，已列入计划

比较大，会积极了解

一般，视情况而定

比较小

完全没有计划

Q17:整体而言，您对我司目前提供的金融保险服务的满意度如何？（1分=非常不满意，5分=非常满意）

分数

标签

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