金融保险用户数字化转型认知调研

金融保险用户数字化转型认知调研

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险行业数字化转型的认知调研，旨在了解您对相关趋势、产品与服务的看法。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您目前是否持有金融或保险类产品（如银行存款、基金、股票、各类保险等）？

是

否

Q2:您主要通过以下哪种渠道获取金融/保险信息或服务？

线下网点（银行/保险公司柜台）

官方网站/电脑网页

手机银行/保险APP

第三方平台（如支付宝、微信理财通等）

电话客服/客户经理

Q3:您认为“金融/保险数字化转型”主要是指什么？

业务流程线上化（如在线开户、投保）

产品和服务智能化（如智能投顾、AI客服）

数据驱动决策与风控

构建开放生态与合作平台

以上所有

Q4:您对目前使用的金融/保险类手机APP的总体满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q5:在您看来，金融/保险机构进行数字化转型，能为用户带来哪些主要好处？

办理业务更便捷高效

产品选择更丰富、个性化

服务响应速度更快（如智能客服）

费用或费率可能更低

信息更透明，风控更安全

暂时没有感受到明显好处

Q6:您是否使用过由人工智能（AI）提供的金融服务，如智能投顾、AI客服、智能核保等？

经常使用

偶尔使用

听说过但没用过

完全没听说过

Q7:当需要购买一份新的保险或理财产品时，您更倾向于哪种方式？

完全线上自主研究和购买

线上研究，但需要线下或电话咨询确认后购买

主要依赖线下客户经理/代理人推荐

视产品复杂程度而定

Q8:综合考虑便利性、安全性和体验，您有多大意愿向亲友推荐通过纯数字化渠道（如APP、官网）办理金融/保险业务？（0-10分，0分完全不愿意，10分非常愿意）

选项1

Q9:在使用数字化金融/保险服务时，您最主要的顾虑或担忧是什么？

个人信息安全和隐私泄露

操作复杂，流程不清晰

出现问题找不到人工客服解决

对线上合同/条款的理解有困难

担心被大数据“杀熟”或歧视

对资金安全不放心

Q10:您认为未来5年，线下银行/保险网点会如何变化？

数量大幅减少，功能被线上完全替代

数量适度减少，转型为体验和服务中心

数量基本稳定，与线上服务互补

数量可能还会增加，服务不可替代

Q11:您对金融/保险机构利用大数据为您推荐个性化产品的接受度如何？（1-5分，1分非常抗拒，5分非常欢迎）

分数

标签

Q12:如果一家机构提供了优秀的数字化服务体验，这会多大程度上影响您对其品牌的选择？

决定性因素，会优先选择

重要参考因素，权重很高

一般性参考，有更好

不太关注，更看重产品本身和价格

Q13:您希望未来的数字化金融/保险服务在哪些方面进一步优化？

简化操作流程，更“傻瓜式”

提供更直观易懂的产品说明和风险提示

加强人工与智能服务的无缝衔接

增加个性化资产/保障规划工具

提升跨界场景融合（如生活、消费、健康）

增强社交属性或用户社区

Q14:总体而言，您对金融保险行业的数字化转型进程感觉如何？

进展迅速，体验明显提升

有所进展，但仍有不足

感觉变化不大

进展缓慢，体验不佳

不关心

Q15:对于金融/保险机构的数字化转型，您还有哪些具体的期待或建议？

填空1

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