金融保险用户理财习惯与体验调查

金融保险用户理财习惯与体验调查

尊敬的先生/女士，您好！我们是金融保险服务研究团队，正在进行一项关于用户理财习惯与体验的匿名调查。本问卷旨在了解您的理财行为与偏好，以帮助我们为您提供更优质、更贴心的金融服务。所有数据仅用于统计分析，我们将严格保密，请放心填写。感谢您的宝贵时间！

Q1:您目前是否购买过任何金融理财产品（如银行理财、基金、股票、保险等）？

是，购买过

否，从未购买

Q2:您目前最主要的理财渠道是？

银行储蓄/理财

基金（含货币基金）

股票

保险产品

互联网金融平台

其他

Q3:您进行理财投资的主要目的是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求高收益

为特定目标储蓄（如购房、教育）

分散风险

其他

Q4:您通常如何获取理财信息或产品推荐？

银行客户经理/理财顾问

证券公司/保险代理人

财经新闻网站/APP

社交媒体（如公众号、微博）

亲友推荐

自行研究

Q5:在选择一款理财产品时，您最关注以下哪些因素？（可多选）

预期收益率

投资风险等级

产品期限与流动性

金融机构的品牌与信誉

手续费与管理费

投资标的与策略是否清晰

购买与赎回的便捷性

Q6:您能承受的理财投资风险程度如何？

非常保守，不能接受本金损失

比较保守，希望本金安全，收益略高于存款

稳健型，可接受小幅波动以换取更高收益

平衡型，可接受中等波动和风险

进取型，为追求高收益可接受较大波动和风险

Q7:您通常的理财资金规划周期是？

短期（1年以内）

中期（1-3年）

长期（3年以上）

没有固定周期，视情况而定

Q8:您是否购买过商业保险产品（如人寿、健康、意外、财产险等）？

是，已购买

否，尚未购买

Q9:如果您购买过保险，您购买的主要类型是？（可多选）

人寿保险

健康保险（含医疗、重疾）

意外伤害保险

养老保险

财产保险（如车险、家财险）

投资连结保险/万能险

Q10:您购买保险产品时，最主要的决策依据是？

保险代理人/经纪人的推荐

亲友的推荐与经验

基于自身需求主动研究对比

保险公司品牌影响力

产品性价比（保障范围与保费）

Q11:您对目前使用的金融/保险APP或网站的易用性满意吗？（1-非常不满意，5-非常满意）

分数

标签

Q12:您对所接触的金融/保险服务人员的专业水平满意吗？（1-非常不满意，5-非常满意）

分数

标签

Q13:您认为当前金融机构在信息披露（如产品风险、费用）方面做得如何？

非常透明，易于理解

比较透明，但部分信息复杂

一般，需要花时间研究才能明白

不够透明，存在信息模糊地带

不清楚

Q14:您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要理财或保险平台/服务？（0-完全不可能，10-极有可能）

选项1

Q15:您希望金融机构未来在哪些方面提供更多支持或服务？（可多选）

更个性化的资产配置建议

更丰富的投资者教育内容

更便捷的线上操作与智能客服

更透明的费用结构与收益展示

更完善的售后与理赔服务

更多元化的产品选择

更灵活的定制化保险方案

Q16:您对金融保险机构在提升用户体验方面，还有哪些具体的意见或建议？

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