金融保险用户理财习惯竞品调研问卷

金融保险用户理财习惯竞品调研问卷

您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在了解您的投资偏好与行为模式。您的回答将帮助我们优化产品与服务。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。

Q1:您目前是否购买过任何金融保险产品？

是，已购买

否，从未购买

Q2:您主要通过哪些渠道了解或购买金融保险理财产品？

银行APP/网点

保险公司官网/APP

第三方理财平台（如支付宝、微信理财通）

保险代理人/经纪人推荐

亲友推荐

财经媒体/资讯网站

其他

Q3:您平均多久会主动查看一次您的理财账户或保险保单情况？

每天

每周几次

每月几次

每季度一次

每年一次或更少

仅在需要时查看

Q4:在考虑理财或保险产品时，您最看重的三个因素是什么？请选择最重要的三项。

产品收益率

资金安全性/风险等级

产品的灵活性（如存取、转换）

品牌知名度与信誉

购买与服务的便捷性

费用与费率（如管理费、手续费）

客户服务与售后支持

附加保障或增值服务

Q5:您用于理财或保险产品的资金，大约占您个人/家庭可投资资产的比重是多少？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%-70%

71%以上

Q6:您能接受的理财或保险产品的最长投资期限通常是？

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

没有固定期限偏好

Q7:当市场出现波动时，您通常会如何应对？

立即赎回或调整，规避风险

保持观望，暂时不做操作

趁机加仓，认为这是机会

咨询专业人士后再做决定

按照既定计划，长期持有不动

Q8:您目前持有或感兴趣的金融保险产品类型有哪些？

货币基金/现金管理类

银行定期存款/理财

债券型基金/产品

股票型基金/权益类产品

混合型基金

投资连结保险

年金保险

终身寿险（含增额寿）

健康险/医疗保险

财产保险（如车险、家财险）

其他

Q9:总体而言，您向朋友或同事推荐您目前使用的主要理财/保险平台的可能性有多大？（0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q10:您对当前使用的理财或保险平台提供的客户服务（如咨询、理赔、变更等）满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q11:您希望理财或保险平台在哪些方面进行改进或提供更多服务？

提供更个性化、智能化的资产配置建议

简化产品条款，使其更易懂

提升APP/网站的操作流畅度与界面友好性

加强投资者教育内容（如文章、直播、课程）

提供更透明、及时的产品净值与信息披露

优化客户服务响应速度与解决问题的能力

提供更多样化的产品选择

其他

Q12:您是否愿意为了更高的潜在收益，而承担相对更高的投资风险？

非常愿意，追求高收益

比较愿意，可以承担一定风险

一般，希望收益与风险平衡

不太愿意，更看重本金安全

完全不愿意，必须保本

Q13:在您使用过的所有金融或保险平台中，哪一个给您留下了最好的印象？请简要说明原因。

填空1

Q14:未来一年，您计划增加在金融保险理财方面的投入吗？

计划显著增加

计划小幅增加

保持现状

计划减少投入

不确定

Q15:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q16:您目前的个人税后年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

21-30万元

31-50万元

50万元以上

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