金融保险用户理财习惯市场调研

您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的市场调研，旨在了解您的理财需求与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄阶段？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q3:您目前是否持有任何商业保险产品？

是，持有多种

是，持有1-2种

否，但计划购买

否，暂无计划

Q4:您持有的保险产品主要类型有哪些？（可多选）

人寿保险

健康/医疗保险

意外伤害保险

养老保险/年金

财产保险（车险、家财险等）

投资连结保险

其他

Q5:您进行理财的主要目标是什么？

资产保值，抵御通胀

财富增值，获取较高收益

为养老、教育等长期目标做准备

保障家庭财务安全，转移风险

无特定目标，随大流

Q6:您通常通过哪些渠道了解理财信息和产品？（可多选）

银行客户经理/理财顾问

保险公司代理人/经纪人

证券公司/投资顾问

互联网理财平台（支付宝、微信理财通等）

财经类网站/APP（东方财富、雪球等）

社交媒体（小红书、抖音、公众号等）

亲友推荐

其他

Q7:您在选择理财产品时，最看重的三个因素是什么？请按重要性选择一项。

安全性（保本/低风险）

收益率

流动性（资金取用灵活度）

品牌信誉与机构实力

产品复杂度与理解难度

附加服务（如健康管理、法律咨询等）

Q8:您能接受的理财资金投资期限通常是多久？

3个月以内（短期）

3个月-1年（中短期）

1-3年（中期）

3-5年（中长期）

5年以上（长期）

Q9:您对自身风险承受能力的评估是？

保守型（不能接受本金损失）

稳健型（可接受小幅波动，追求稳健收益）

平衡型（可接受中等波动，追求平衡收益）

成长型（可接受较高波动，追求较高收益）

进取型（可接受高风险，追求高收益）

Q10:您目前配置的金融资产主要包含哪些类型？（可多选）

银行存款/货币基金

银行理财

国债/地方政府债

基金（股票型、混合型、债券型等）

股票

保险产品（理财型）

信托/私募

黄金/外汇

数字货币

其他

Q11:您是否会将保险产品作为理财规划的一部分？

是，是核心组成部分

是，作为补充和保障

否，保险和理财是分开考虑的

不确定

Q12:您对当前持有的保险产品在“保障功能”方面的满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q13:您对当前持有的保险产品在“投资收益”（如有）方面的满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q14:您购买保险产品时，决策的主要依据是？

保险代理人/经纪人的专业推荐

亲友的推荐与经验

自己对产品条款的研究

品牌广告和营销活动

互联网平台的测评与排名

Q15:您通常多久会全面检视一次自己的理财规划和资产配置？

每季度或更频繁

每半年

每年

每2-3年

很少或从不检视

Q16:您认为理想的金融服务机构应提供哪些增值服务？（可多选）

个性化的财务规划与资产配置建议

便捷的线上操作与账户管理

定期的市场分析与投资报告

健康管理、医疗协助等非金融类服务

税务筹划与法律咨询

高品质的客户活动与社群

其他

Q17:您使用手机APP或网上银行管理理财的频率是？

每天多次

每天一次

每周几次

每月几次

很少使用

Q18:您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财平台？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q19:未来一年，您计划增加哪方面的理财投入？

增加储蓄/低风险产品

增加基金/股票等权益类投资

增加保险保障类产品

增加保险投资类产品

观望，暂不增加

减少整体投入

Q20:对于金融机构（银行/保险/证券等）在提供理财服务方面，您还有哪些具体的意见或期待？

填空1

金融保险用户理财习惯市场调研

介绍

本模板旨在提供针对金融保险用户理财习惯的深度市场调研解决方案。帮助您洞察用户需求、分析投资偏好、评估风险承受能力，适合金融机构、保险公司和财富管理平台优化产品设计、提升服务精准度。

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