金融保险用户理财习惯与满意度调查

金融保险用户理财习惯与满意度调查

尊敬的客户，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在更好地了解您的需求，优化我们的产品与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者

企业主/管理者

退休人员

其他

Q3:您的个人年收入（税后）大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您目前主要持有或投资过哪些类型的金融产品？（可多选）

银行活期/定期存款

银行理财产品

公募基金（含货币基金）

股票

债券

保险产品（如寿险、重疾险）

信托产品

私募基金/股权投资

黄金/外汇

数字货币

其他

Q5:在您进行理财决策时，最主要的信息来源是什么？

金融机构（银行/券商/保险公司）官方渠道

专业财经媒体/网站

社交媒体（如微信、微博、小红书）

亲友推荐

独立理财顾问/投资顾问

自己研究分析

Q6:您通常如何评估一项理财产品的风险？

主要依赖产品说明书和销售人员介绍

会自行查阅历史业绩、评级报告等

参考第三方独立评测或专家意见

凭感觉或跟风投资

不太关注风险，主要看收益

Q7:您购买保险产品的主要目的是什么？

保障健康/应对疾病风险

家庭财务安全与传承

作为长期储蓄/养老规划的一部分

资产配置与财富增值

尚无明确目的，被推荐购买

目前未购买过保险产品

Q8:请对您目前主要使用的金融机构（如银行、保险公司）的服务便利性（如APP易用性、网点服务等）进行评分（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q9:您是否会定期（如每季度或每年）审视和调整自己的理财组合？

是的，有严格计划并执行

偶尔会，当市场有较大变化或自身需求改变时

很少调整，长期持有

从未调整过

Q10:在理财过程中，您目前最关注哪些方面？（可多选）

本金的安全性

收益率/回报率

资金的流动性（随时可取用）

产品的透明度与信息披露

金融机构的品牌与信誉

客户服务的质量与响应速度

税收优化

其他

Q11:基于您目前的体验，您有多大可能向亲友推荐您主要使用的金融机构或理财产品？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q12:您对未来一年个人或家庭财务状况的预期是？

非常乐观，收入将显著增长

比较乐观，收入会稳步提升

保持稳定，变化不大

比较悲观，可能面临压力

非常悲观，有较大的不确定性

Q13:您希望金融机构在哪些方面提供更多支持或改进？（可多选）

提供更个性化、智能的资产配置建议

简化产品条款，提升信息透明度

加强投资者教育，提供更多理财知识

优化移动端APP功能与用户体验

提供更便捷高效的线上客服与业务办理

推出更多符合长期养老/教育需求的产品

其他

Q14:您对利用人工智能（AI）或大数据为您提供理财建议的态度是？

非常信任并愿意尝试

可以作为参考，但最终自己决策

持观望态度，需要更多验证

不太信任，更依赖人工服务

完全不了解

Q15:关于金融理财服务或保险产品，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

Q16:您是否愿意在未来接收我们基于本次调研结果优化的产品/服务信息？

愿意，请通过邮件联系我

愿意，请通过短信/电话联系我

暂时不需要，谢谢

任何形式都不需要

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