金融理财习惯与客户满意度调查

金融理财习惯与客户满意度调查

尊敬的客户，您好！为了持续优化我们的金融服务，更好地满足您的理财需求，我们诚挚邀请您参与本次匿名调查。本次调查预计耗时约5-8分钟，您的所有回答都将被严格保密，仅用于服务改进分析。感谢您的宝贵时间和真诚反馈！

Q1:您目前主要在哪家金融机构进行理财？（单选）

本银行/保险公司

其他大型国有银行

股份制商业银行

互联网理财平台（如支付宝、微信理财通）

证券公司

其他

Q2:您进行金融理财的主要目的是什么？（单选）

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

为子女教育/婚嫁做准备

为养老做准备

进行财富增值

其他

Q3:您目前持有或投资过以下哪些类型的金融产品？（可多选）

银行活期/定期存款

银行理财产品（非保本）

货币基金（如余额宝）

债券型基金

股票型/混合型基金

保险产品（如年金险、分红险）

股票

信托产品

贵金属（如黄金）

其他

Q4:您通常通过哪种渠道了解或购买理财产品？（单选）

银行/保险公司网点客户经理推荐

手机银行/网上银行APP

第三方互联网平台（如支付宝、京东金融）

亲友推荐

财经媒体/自媒体

其他

Q5:您在进行理财决策时，最看重以下哪个因素？（单选）

产品的预期收益率

资金的安全性与风险等级

产品的流动性（赎回是否方便）

金融机构的品牌与信誉

客户经理的专业服务

手续费/管理费的高低

Q6:您能接受的投资期限通常是多久？（单选）

3个月以内（短期）

3个月至1年（中短期）

1年至3年（中期）

3年以上（长期）

视产品情况而定，无固定期限

Q7:您如何评估自己的风险承受能力？（单选）

保守型：不能接受任何本金损失，只接受存款等保本产品

稳健型：可以接受小幅波动，追求资产稳健增值

平衡型：可以接受中等程度波动，追求较高收益

成长型：可以接受较大波动，追求高收益

进取型：能够接受本金大幅波动，追求超额收益

Q8:您每年用于金融理财的资金占您可支配收入的大致比例是？（单选）

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

没有固定比例，视情况而定

Q9:您是否会定期（如每季度或每年）审视和调整自己的理财组合？（单选）

会，有严格的定期复盘计划

偶尔会，当市场有重大变化或自身需求改变时

很少，购买后通常长期持有

从不调整

Q10:总体而言，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构的理财服务？（0分表示“完全不可能”，10分表示“极有可能”）

选项1

Q11:您对目前主要使用的金融机构的理财产品丰富度是否满意？（单选）

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q12:您对目前主要使用的金融机构的手机APP或网上银行的用户体验是否满意？（单选）

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q13:当您需要咨询时，金融机构的客户经理或客服能否提供及时、专业的服务？（单选）

总是能够

通常能够

有时能够

很少能够

完全不能

Q14:在您看来，目前金融机构的理财服务在哪些方面最需要改进？（可多选）

提供更个性化、定制化的产品推荐

提升产品信息的透明度（如费用、风险揭示）

简化购买流程，提升操作便捷性

加强投资者教育和知识普及

提供更及时的市场分析和投后服务

降低产品门槛和手续费

其他

Q15:对于金融机构如何更好地服务您的理财需求，您是否有其他具体的意见或建议？

填空1

Q16:您的年龄段是？（单选）

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q17:您目前的个人税后年收入大致范围是？（单选）

10万元以下

10万元-20万元

20万元-50万元

50万元-100万元

100万元以上

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