金融保险用户理财习惯调研问卷

Q1:您的年龄段是？

Q2:您的个人年收入（人民币）大致属于以下哪个区间？

Q3:您目前最主要的理财目标是什么？

Q4:您目前持有或投资过以下哪些类型的金融产品？（可多选）

Q5:您通常通过哪些渠道获取理财信息和做出投资决策？（请选择最主要的一项）

Q6:在评估一项金融或保险产品时，您对“产品收益/回报率”这一因素的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

Q7:在评估一项金融或保险产品时，您对“资金安全性/本金保障”这一因素的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

Q8:在评估一项金融或保险产品时，您对“产品的灵活性（如支取、赎回）”这一因素的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

Q9:您购买保险产品的主要目的是什么？

Q10:您倾向于选择哪些类型的保险产品进行理财规划？（可多选）

Q11:对于一份兼具保障与理财功能的保险产品，您能接受的资金锁定期限大概是多久？

Q12:您通常如何管理您的流动资金（随时可能需要使用的钱）？

Q13:您进行理财投资的决策风格更接近于以下哪一种？

Q14:您每年用于理财投资（不包括基本生活储蓄）的资金，约占您年收入的比例是？

Q15:基于您过往的经验，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财平台？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

Q16:您认为当前在理财过程中遇到的主要困难或障碍是什么？（可多选）

Q17:您是否使用过智能投顾、理财机器人等数字化理财工具？

Q18:您对金融机构提供的线上化服务（如APP、小程序操作体验）整体满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

Q19:对于金融机构（银行、保险、证券等）未来推出新的理财产品或服务，您最期待在哪些方面得到改进或增强？

Q20:未来一年，您是否有增加在金融保险类理财产品上投入的计划？