金融保险用户理财习惯调研

金融保险用户理财习惯调研

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在更好地了解您的需求。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人月均可支配收入（税后）大致在哪个范围？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前主要的理财资金来源于？

工资/薪金收入

经营所得

投资理财收益

家庭支持

其他

Q4:您目前持有或接触过以下哪些金融或保险产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝）

股票

基金（非货币）

银行理财产品

商业保险（寿险/健康险等）

国债/地方政府债

信托/私募产品

贵金属（黄金等）

外汇

数字货币

以上均无

Q5:在您的家庭总资产配置中，用于投资理财（除自住房产、车、日常开销外）的比例大约是？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%-70%

70%以上

Q6:您进行投资理财的主要目标是？

资产保值，抵抗通胀

获取稳定收益，补充日常收入

追求资产增值，实现财富较快增长

为特定目标储蓄（如教育、养老、购房）

学习投资，积累经验

Q7:您对自身的风险承受能力如何评估？（1分表示非常保守，5分表示非常激进）

分数

标签

Q8:您通常通过哪些渠道获取理财信息或做出投资决策？

银行客户经理/理财顾问

保险公司代理人/经纪人

证券公司投资顾问

财经网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

朋友/家人推荐

自己研究（看财报、研报等）

其他

Q9:您购买金融或保险产品时，最看重哪三个因素？

收益率

风险等级/安全性

流动性（存取是否灵活）

品牌与机构信誉

产品条款清晰度

客户服务质量

手续费/管理费

朋友或专家推荐

Q10:您通常持有单一理财产品的平均时间是？

3个月以内

3个月-1年

1-3年

3-5年

5年以上

Q11:您购买过或考虑购买哪些类型的商业保险？（可多选）

重大疾病保险

医疗保险（补充医疗/百万医疗）

人寿保险（定期寿/终身寿）

意外伤害保险

养老保险（年金险）

财产保险（车险、家财险）

投资连结保险（投连险）

尚未购买，也暂无计划

其他

Q12:您认为保险在个人理财规划中扮演的角色是？

基础保障，转移风险

长期储蓄，强制存钱

投资增值的工具之一

家庭财富传承的工具

不太重要，可有可无

Q13:总体而言，您向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财平台的可能性有多大？（0-10分，0分完全不会，10分极有可能）

选项1

Q14:您对金融机构提供的数字化服务（如手机银行APP、智能投顾、在线客服等）的满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q15:您希望金融机构在哪些方面进行改进或提供更多服务？（可多选）

提供更个性化、适配的理财方案

降低产品费率（管理费、手续费等）

提升移动端APP的使用体验和功能

加强投资者教育，提供更多易懂的知识

提高信息透明度，简化产品条款

提供更便捷、专业的线上/线下咨询服务

丰富产品种类，满足不同风险偏好

加强客户资产与收益的展示分析

其他

Q16:对于未来的理财规划，您最关心或最希望解决的一个问题是什么？（请简要描述）

填空1

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