金融保险用户理财习惯调研问卷

金融保险用户理财习惯调研问卷

尊敬的先生/女士，您好！我们是金融保险研究机构，正在进行一项关于用户理财习惯的调研。本问卷旨在了解您的理财行为和偏好，所有数据仅用于统计分析，我们将对您的信息严格保密。感谢您抽出宝贵时间参与，您的反馈对我们至关重要！

Q1:您的年龄属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人年收入水平（人民币）？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q3:您目前持有的主要金融/理财产品有哪些？（可多选）

银行活期/定期存款

银行理财

股票

基金（含货币基金、债券基金、股票基金等）

保险产品（如寿险、年金险、健康险等）

信托产品

债券

黄金/贵金属

外汇

数字货币

其他

Q4:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求资产快速增值

为子女教育/养老等长期目标做准备

分散风险，进行资产配置

其他

Q5:您的风险承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，能接受轻微波动

稳健型，能接受中等程度的波动

积极型，能接受较大波动以换取更高收益

非常激进，能接受高风险高波动

Q6:您平均每月会将收入的多少比例用于储蓄或投资？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-50%

50%以上

Q7:您通常通过哪些渠道获取理财信息和做出投资决策？

银行客户经理/理财顾问推荐

保险公司代理人/经纪人

证券公司/基金公司

财经网站、APP或自媒体（如东方财富、雪球等）

亲朋好友推荐

自己研究学习

其他

Q8:总体而言，您向朋友或家人推荐您目前主要使用的金融机构（如银行、保险公司、券商）的可能性有多大？（0分表示“完全不可能”，10分表示“极有可能”）

选项1

Q9:在选择一款金融或保险产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

产品的收益率/回报率

产品的安全性/风险等级

金融机构的品牌信誉

销售人员的专业度和服务态度

产品条款的清晰度和透明度

购买和售后服务的便捷性（如线上操作、理赔等）

产品的灵活性（如支取、转换等）

附加服务或权益

Q10:您对当前持有的保险产品（如有）的满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

未购买/不适用

Q11:您购买保险产品的主要考虑是？（可多选）

疾病/医疗保障

意外风险保障

养老规划

子女教育金储备

财富传承

强制储蓄

投资理财

其他

Q12:您认为当前金融/保险机构在哪些方面最需要改进？

产品创新，提供更多元化选择

信息透明度，简化复杂条款

客户服务响应速度与质量

数字化体验（APP、网站等）

销售人员的专业性与诚信度

理赔或赎回流程的便捷性

Q13:您对通过手机APP或网站等线上渠道办理金融业务的便捷性打几分？（1分表示“非常不便”，5分表示“非常便捷”）

分数

标签

Q14:您是否愿意为获得更专业的个性化理财规划服务支付一定的咨询费用？

非常愿意

比较愿意

视情况而定

不太愿意

完全不愿意

Q15:对于金融保险机构未来的产品和服务，您最期待的一项改进或创新是什么？（请简要描述）

填空1

Q16:您未来一年内是否有新的理财或保险配置计划？

是，已有明确计划

是，正在考虑中

暂时没有计划

不确定

Q17:您是否还有其他关于理财习惯或金融保险服务的意见或建议？

填空1

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