金融保险用户理财习惯调研问卷

您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财需求与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前从事的行业是？

金融/保险业

信息技术

制造业

服务业

教育/科研

自由职业

其他

Q3:您个人或家庭的年收入大致范围是？

10万元以下

10-30万元

30-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

财富稳健增值

为子女教育/婚嫁做准备

为养老做准备

实现短期特定目标（如购房、购车）

其他

Q5:您目前持有或接触过以下哪些金融/保险产品？（可多选）

银行存款/理财

股票

基金（含货币基金）

债券

商业保险（寿险/健康险/财产险等）

信托产品

私募/股权投资

外汇/贵金属

互联网金融产品（如P2P、余额宝等）

以上均无

Q6:您通常通过哪些渠道了解金融/保险产品信息？（请选择最主要的渠道）

银行/保险公司客户经理

互联网平台/财经网站/App

亲朋好友推荐

专业理财顾问/独立第三方

电视/广播/报纸等传统媒体

社交媒体（微信、微博等）

Q7:在购买金融/保险产品前，您对产品条款（如风险、费用、收益规则）的研究深入程度如何？（1分表示基本不看，5分表示非常仔细研究）

分数

标签

Q8:您进行投资理财决策时，主要依据是什么？

金融机构/理财顾问的专业建议

自己的独立研究和判断

跟随市场热点或朋友推荐

没有明确的决策依据

Q9:综合考虑收益、风险和服务，您向朋友推荐您主要使用的金融机构/平台的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q10:您在选择金融/保险产品时，最看重哪些因素？（可多选）

收益率/回报率

风险等级/本金安全性

产品的流动性（变现能力）

金融机构的品牌与信誉

销售人员的专业度与服务

购买与管理的便捷性

费用（手续费、管理费等）高低

产品的附加服务（如健康管理、法律咨询等）

Q11:您对目前持有的金融/保险产品的整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q12:您通常如何处理闲置资金？

全部或大部分存入银行

进行多元化投资（如基金、股票、保险组合）

购买房产等实物资产

用于消费或提升生活品质

暂时没有明确规划

Q13:您认为自己属于以下哪种类型的投资者？

保守型：不愿承受任何本金损失风险

稳健型：愿意承担较低风险以获取稳定收益

平衡型：愿意承担适中风险以平衡收益与风险

成长型：愿意承担较高风险以追求较高收益

进取型：愿意承担很高风险以追求超额收益

Q14:您认为未来一年，在理财配置上应该增加哪类资产的比重？（可多选）

现金及银行存款

债券/固收类产品

股票/权益类基金

保险产品（尤其是保障型）

黄金等避险资产

房地产

其他另类投资

Q15:对于金融机构或保险公司提供的服务，您最希望在哪方面得到改进或提升？

填空1

Q16:您是否愿意为专业的、个性化的理财规划服务付费？

非常愿意，只要服务有价值

可以考虑，取决于费用和效果

不太愿意，更相信免费信息和自己判断

完全不愿意

Q17:您平均多久会全面检视一次自己的理财组合？

每月

每季度

每半年

每年

很少检视，除非有重大变化

Q18:哪些因素会促使您考虑更换主要的金融服务提供商？（可多选）

收益率明显低于市场同类产品

服务体验差（如响应慢、不专业）

出现负面新闻或信誉危机

有更优惠的费用或费率

产品无法满足新的理财需求

客户经理离职

其他

Q19:请用一句话描述您对“理想理财服务”的期待。

填空1

金融保险用户理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户理财习惯的标准化调研方案。帮助您洞察投资目标、分析产品偏好、评估风险承受，适合金融机构和财富管理机构进行精准的客户需求分析。

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