金融保险行业用户理财习惯调研

金融保险行业用户理财习惯调研

尊敬的受访者，您好！感谢您参与本次关于理财习惯的调研。本问卷旨在了解当前金融保险用户的理财行为与偏好，所有数据仅用于行业趋势分析，我们将对您的个人信息严格保密。问卷大约需要5-8分钟完成，感谢您的支持！

Q1:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

财富稳健增值

为子女教育/婚嫁做准备

为自己或家人准备养老/医疗金

实现短期特定目标（如购房、购车）

其他

Q2:您目前持有或接触过以下哪些类型的理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝等）

银行理财产品（非存款）

公募基金（股票型、债券型等）

股票

保险产品（如年金险、增额终身寿等）

信托产品

黄金、外汇等

数字资产（如加密货币）

其他

Q3:您通常通过哪些渠道获取理财信息或购买理财产品？

银行网点/客户经理

保险公司代理人/经纪人

证券公司/投资顾问

第三方互联网理财平台（如支付宝理财、腾讯理财通）

基金公司直销平台

社交媒体、财经博主

亲朋好友推荐

其他

Q4:在进行理财决策时，您最看重哪三个因素？（请按重要性排序，此题后续可解析为排序题，此处以单选形式询问首要因素）

产品的预期收益率

资金的安全性/本金保障

产品的流动性（赎回是否方便）

金融机构的品牌与信誉

理财顾问的专业性与服务

手续的便捷性（如线上操作）

其他

Q5:您能接受的单笔理财投资期限通常是多长？

3个月以内（短期）

3个月至1年（中短期）

1年至3年（中期）

3年至5年（中长期）

5年以上（长期）

视具体产品而定，无固定期限偏好

Q6:在1-5分的范围内（1分表示非常不同意，5分表示非常同意），您对以下陈述的同意程度如何？"我认为保险产品（如年金、寿险）是家庭理财规划中必不可少的一部分。"

分数

标签

Q7:您购买保险类理财产品的主要驱动力是什么？

强制储蓄，积累一笔未来可用的资金

获得确定的、写进合同的长期收益

为家庭提供风险保障（如身故、重疾）

进行资产传承与税务规划

听从理财顾问的建议

暂时没有购买过此类产品

Q8:如果0分代表“完全不会”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前主要使用的理财平台或金融机构？

选项1

Q9:在购买理财产品前，您通常会进行哪些尽职调查或了解？（可多选）

仔细阅读产品说明书/合同条款

查询发行机构的资质与口碑

关注历史业绩或收益率演示

咨询专业的理财顾问

在社交媒体或论坛查看其他投资者的评价

简单了解后即做出决定

主要依靠销售人员的介绍

Q10:您如何看待当前金融市场上的"刚性兑付"预期？（即认为理财产品应由发行机构保证本金和收益）

仍然存在，这是选择产品的重要依据

已经打破，我能接受净值波动和风险自担

不太清楚这个概念

视产品类型而定，对存款类有预期，对投资类没有

Q11:您的家庭可投资资产（不包括自住房产）大致处于哪个范围？

10万元人民币以下

10万-50万元人民币

50万-100万元人民币

100万-300万元人民币

300万-1000万元人民币

1000万元人民币以上

Q12:在1-5分的范围内（1分表示非常不关注，5分表示非常关注），您对ESG（环境、社会、治理）或社会责任投资等概念的关注程度如何？

分数

标签

Q13:未来一年，您计划增加在哪类资产上的配置比例？

现金及货币类资产（求稳）

固定收益类资产（如债券、稳健型理财）

权益类资产（如股票、股票型基金）

保险保障类资产

另类投资（如黄金、REITs等）

没有明确计划，维持现状

不确定

Q14:对于金融机构（银行、保险、基金公司等）提供的理财服务，您最希望看到哪些方面的改进或创新？（例如：产品设计、客户服务、投教内容、科技体验等）

填空1

Q15:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56-65岁

66岁及以上

Q16:为了后续可能的深度访谈，我们希望能留下您的联系方式（选填），您是否愿意？

愿意，可留下邮箱

愿意，可留下微信

暂不愿意

已回答完毕，无需联系

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