金融保险用户理财习惯可行性调研问卷

金融保险用户理财习惯可行性调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在深入了解您的财务规划与投资偏好。您的回答将为我们提供宝贵的参考信息，所有数据仅用于统计分析，并将严格保密。感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人税后年收入范围大约是？

10万元以下

10-20万元

20-30万元

30-50万元

50万元以上

Q3:您目前是否持有任何类型的保险产品？

是，持有

否，未持有

Q4:您目前持有的保险产品主要类型是？（可多选）

人寿保险

健康/医疗保险

意外伤害保险

财产保险（如车险、家财险）

养老保险/年金

投资连结保险

其他

Q5:您通常通过什么渠道了解和购买金融/保险产品？

保险公司直销/代理人

银行

互联网平台/APP

独立理财顾问

朋友/家人推荐

其他

Q6:您进行理财规划的主要目的是什么？

资产保值，抵御通胀

资产增值，获取更高收益

为子女教育做准备

为退休养老做准备

应对突发风险/医疗支出

暂无明确规划

Q7:您个人或家庭的可投资资产（如存款、股票、基金等，不包括自住房产）占您总资产的大致比例是？

低于10%

10%-30%

30%-50%

50%-70%

70%以上

Q8:您目前参与或投资过哪些理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

银行理财

货币基金（如余额宝）

债券/国债

股票

公募基金

私募基金

信托产品

黄金等贵金属

外汇

数字货币

其他

Q9:您对投资理财风险的承受能力如何？

非常保守，不能接受本金损失

比较保守，能接受轻微波动

相对稳健，能接受中等波动以换取合理收益

比较积极，能接受较高波动以换取更高收益

非常积极，能接受高风险高收益

Q10:您平均每月会主动关注或学习理财知识/市场资讯的频率是？

几乎不关注

每月1-2次

每周1-2次

几乎每天关注

Q11:您在进行理财决策时，最看重以下哪个因素？

产品的收益率

资金的安全性/风险等级

产品的流动性（变现能力）

机构的品牌和信誉

服务的专业性和便捷性

Q12:您认为理想的金融/保险服务应具备哪些特点？（可多选）

产品信息透明易懂

购买流程简单便捷

提供个性化资产配置建议

有专业的顾问随时答疑

费用/费率清晰合理

能与其他金融产品（如银行、证券）联动

提供持续的投后服务和市场分析

理赔/赎回流程高效

Q13:您是否愿意考虑将保险产品作为家庭资产配置的一部分（不仅限于保障功能）？

非常愿意，已经配置

比较愿意，正在了解

一般，看具体产品

不太愿意，更倾向纯保障

完全不愿意

Q14:您对“保险+理财”结合型产品（如分红险、万能险、投连险）的接受度如何？

非常了解且已购买

有一定了解，考虑购买

听说过，但不太了解

不了解，也不感兴趣

持怀疑或否定态度

Q15:您在选择金融或保险产品时，最大的顾虑或担忧是什么？

填空1

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