零售用户理财习惯市场调研问卷

零售用户理财习惯市场调研问卷

您好！我们正在进行一项关于零售用户理财习惯的市场调研，旨在了解您的理财行为与偏好。本问卷匿名填写，数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前从事的职业属于？

在校学生

企业职员/专业人士

自由职业者/个体户

公务员/事业单位人员

退休人员

其他

Q3:您目前的个人月均可支配收入（税后）大约为？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您对个人理财的整体态度是？

非常积极，主动规划

比较积极，偶尔关注

一般，随遇而安

不太积极，很少考虑

完全不感兴趣

Q5:您目前主要持有或参与过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财（净值型/非净值型）

股票

基金（股票型、混合型、债券型等）

保险产品（如年金险、分红险）

债券

黄金/外汇等

数字资产（如加密货币）

其他

没有参与过任何理财

Q6:您通常将每月收入的多少比例用于储蓄或投资理财？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%以上

没有固定比例，看情况

Q7:您选择理财产品时，主要考虑哪些因素？（可多选）

收益率

风险等级

流动性（取用是否方便）

投资门槛

品牌与平台信誉

产品介绍是否清晰易懂

朋友/家人推荐

理财顾问/客户经理推荐

其他

Q8:您能承受的理财产品风险等级是？

低风险（本金基本保障，收益稳定）

中低风险（本金可能小幅波动，收益较稳定）

中等风险（本金可能波动，收益有一定不确定性）

中高风险（本金可能较大亏损，也可能获得较高收益）

高风险（本金可能全部亏损，追求极高收益）

Q9:您主要通过什么渠道了解理财信息和购买理财产品？

银行（网点/手机银行）

支付宝/微信支付等第三方平台

证券公司/基金公司APP

独立理财平台（如天天基金、蚂蚁财富）

理财顾问/保险经纪人

社交媒体（如小红书、抖音、公众号）

朋友/家人介绍

其他

Q10:您通常的理财投资期限偏好是？

3个月以内（短期）

3个月至1年（中短期）

1年至3年（中期）

3年以上（长期）

没有固定期限，视产品而定

Q11:您使用理财类APP或网站的频率是？

每天多次

每天一次

每周几次

每月几次

很少使用

从不使用

Q12:您认为当前理财服务或产品在哪些方面有待改进？（可多选）

收益率吸引力

风险提示与教育

操作流程简便性

产品信息透明度

客户服务响应速度与质量

个性化推荐能力

费用与手续费

其他

Q13:您是否愿意为专业的理财规划建议付费？

愿意，如果物有所值

看情况，视收费和效果而定

不愿意，更相信免费信息

没考虑过这个问题

Q14:在理财过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？（例如：不知如何选择产品、难以坚持计划、担心风险等）

填空1

Q15:未来一年，您计划如何调整您的理财策略？

增加投资额度，尝试更多产品

保持现状，以稳健为主

减少投资，转为更保守的储蓄

观望市场，暂不调整

尚未有明确计划

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