零售用户理财习惯满意度调查

零售用户理财习惯满意度调查

尊敬的客户，您好！我们正在进行一项关于零售用户理财习惯的满意度调查，旨在更好地了解您的理财需求与偏好，以便为您提供更优质的服务。本次调查预计耗时5-8分钟，您的所有回答将被严格保密，仅用于统计分析。感谢您的参与与支持！

Q1:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

实现资产快速增值

为特定目标（如购房、教育、养老）储蓄

暂无明确目标

Q2:您通常通过哪些渠道获取理财信息？（最多可选3项）

银行APP/官网

第三方理财平台（如支付宝、微信理财通）

证券公司/股票软件

财经新闻网站/APP

亲友推荐

理财顾问/客户经理

社交媒体（如小红书、抖音财经博主）

书籍/专业课程

Q3:您目前持有或投资过以下哪些类型的金融产品？

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财产品

国债/地方政府债

基金（股票型、混合型、债券型等）

股票

保险产品（理财型）

黄金/外汇

其他（请注明）

Q4:您进行理财决策时，最看重哪个因素？

产品的收益率

资金的安全性/风险等级

投资的灵活性（如赎回期限）

平台的便捷性与用户体验

品牌/机构的信誉度

Q5:您对当前使用的理财平台的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q6:您有多大可能性向亲友推荐您目前使用的主要理财平台？（0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q7:您平均每月将收入的多大比例用于理财或投资？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

暂无固定比例

Q8:您能接受的投资亏损最大幅度是多少？

不能接受任何亏损

5%以内

5%-10%

10%-20%

20%以上

Q9:在您看来，当前理财服务在哪些方面有待改进？

产品信息不够透明易懂

风险评估与适配不够精准

手续费/费率偏高

客户服务响应不及时

产品种类不够丰富

APP操作复杂，体验不佳

个性化推荐能力弱

投资者教育内容不足

Q10:您更倾向于哪种理财服务模式？

完全自主操作，线上完成

线上为主，在需要时咨询线上客服

线上线下结合，有专属客户经理

完全依赖专业理财顾问的建议

Q11:您对金融机构提供的投资者教育内容（如文章、视频、直播）的实用性满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q12:您通常持有理财产品的期限是？

3个月以内

3个月至1年

1年至3年

3年以上

视产品和市场情况而定

Q13:在理财过程中，您最希望获得哪方面的支持或帮助？

填空1

Q14:未来一年，您是否有计划尝试新的理财产品或投资领域？

是，已有明确计划

是，正在了解中

否，维持现状

不确定

Q15:哪些因素会促使您更换或尝试新的理财平台？

更高的收益率

更低的手续费

更好的用户体验

更丰富的产品线

亲友的强力推荐

平台的安全事件或负面新闻

更专业的投顾服务

Q16:您的年龄属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q17:您的个人税后年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

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