零售用户理财习惯需求调研问卷

零售用户理财习惯需求调研问卷

您好！为了更好地了解您的理财习惯与需求，以便为您提供更优质的服务，我们诚邀您参与本次调研。本问卷大约需要5-8分钟完成，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-30万元

30-50万元

50万元以上

Q3:您目前主要的理财渠道是？（请选择最常用的一项）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财产品

股票/基金投资

保险产品

其他

Q4:您主要通过哪些渠道获取理财信息？

银行APP/客户经理

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微信、微博）

亲友推荐

投资理财类书籍/课程

其他

Q5:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充收入

追求高收益，实现财富增值

为特定目标储蓄（如购房、教育）

养老规划

其他

Q6:您通常将多少比例的可支配收入用于理财投资？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

暂无固定比例

Q7:您能接受的投资理财产品的单笔最长投资期限是？

3个月以内

3-6个月

6-12个月

1-3年

3年以上

Q8:当您选择理财产品时，最优先考虑的因素是？

本金安全性

收益率高低

流动性（赎回是否方便）

投资门槛

品牌与机构信誉

产品复杂度

Q9:请评估您对自身理财风险承受能力的认知（1-5分，1分为非常保守，5分为非常激进）

分数

标签

Q10:您是否使用过智能投顾或机器人理财服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

完全不了解

Q11:您希望金融机构在哪些方面提供更多支持或服务？

个性化的资产配置建议

更丰富的低门槛理财产品

投资者教育与知识普及

便捷的线上操作与交易体验

专业的线下顾问咨询服务

透明的费用结构与产品说明

其他

Q12:您最近一年内调整理财策略或更换理财产品的频率大约是？

几乎不调整

每半年一次

每季度一次

每月一次

更频繁

Q13:您对目前所持有的理财产品的整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q14:在理财过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

Q15:未来一年，您计划增加在哪些领域的理财投入？

稳健型固收产品

权益类基金/股票

黄金等贵金属

保险保障类产品

数字货币

暂无新增计划

其他

Q16:您是否愿意为更专业的理财规划服务支付一定的咨询或管理费？

愿意，只要服务有价值

视费用高低而定

不愿意，希望免费

不确定

Q17:对于金融机构提供的手机银行或理财APP，您最希望增加或改进的一项功能是什么？

填空1

相关推荐