零售用户理财习惯竞品调研问卷

您好！我们正在进行一项关于零售用户理财习惯的市场调研，旨在了解当前消费者的理财行为与偏好。您的回答将帮助我们更好地优化产品与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实情况作答。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职人员

自由职业者

退休人员

待业/求职中

Q3:您个人每月的可支配收入（税后）大致在哪个区间？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您是否进行过任何形式的投资理财（如银行存款、基金、股票、保险等）？

是，我有长期且稳定的理财规划

是，但我只是偶尔尝试

否，我从未进行过任何投资理财

否，但我未来有计划开始

Q5:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

债券/债券基金

股票/股票型基金

混合型基金

保险产品（如年金险、重疾险）

银行理财产品

黄金/贵金属

数字货币

其他

Q6:您主要通过哪个渠道获取理财信息或进行理财操作？

银行APP/网点

支付宝、微信支付等第三方支付平台

证券公司APP

独立的基金销售平台（如天天基金）

保险公司

亲友推荐

财经媒体/网站

其他

Q7:在1-5分的范围内（1分为非常不重要，5分为非常重要），您认为“资金的安全性”在您选择理财产品时有多重要？

分数

标签

Q8:在1-5分的范围内，您认为“产品的收益率”在您选择理财产品时有多重要？

分数

标签

Q9:在1-5分的范围内，您认为“资金的流动性（随时可取用）”在您选择理财产品时有多重要？

分数

标签

Q10:在1-5分的范围内，您认为“操作的便捷性（如APP体验）”在您选择理财产品时有多重要？

分数

标签

Q11:您在选择一款理财产品时，主要会考虑哪些因素？（可多选）

历史收益率/业绩表现

风险等级

投资门槛（起购金额）

手续费/管理费

产品发行机构（品牌）信誉

投资期限/锁定期

是否有专业顾问服务

用户评价与口碑

其他

Q12:您平均多久会查看一次您的理财账户或关注市场动态？

每天多次

每天一次

每周几次

每周一次

每月一次

很少关注

Q13:您更倾向于哪种投资风格？

保守型：保本为主，收益其次

稳健型：愿意承担小幅波动以获取稳定收益

平衡型：能承受一定风险，追求收益与风险的平衡

成长型：愿意承担较高风险以博取更高收益

激进型：能承受大幅波动，主要追求短期高收益

Q14:您希望理财平台或机构提供哪些增值服务？（可多选）

个性化的资产配置建议

市场分析/投研报告

投资者教育内容（文章、视频）

自动化的理财工具（如智能定投）

专属客户经理/顾问

积分/会员权益兑换

社区交流功能

其他

Q15:如果0分代表“完全不可能”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前主要使用的理财平台或产品？

选项1

Q16:过去一年，您是否因为对某款理财产品或服务不满意而更换过平台？

是

否

Q17:如果您曾更换过平台，主要原因是什么？（可多选）

收益率不达标

服务体验差（如客服响应慢）

产品选择少

APP/网站不好用

费用过高

对平台安全性存疑

其他

Q18:对于您理想中的理财平台或产品，您还有哪些具体的期望或建议？

填空1

零售用户理财习惯竞品调研问卷

介绍

本模板旨在提供零售用户理财习惯与竞品分析的标准化调研方案。帮助您洞察投资行为、评估产品偏好、分析渠道选择，适合金融机构、市场研究团队和零售企业优化理财服务与产品设计。

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