零售用户理财习惯与价格敏感度调查

零售用户理财习惯与价格敏感度调查

您好！我们正在进行一项关于零售用户理财习惯与价格敏感度的匿名调研，旨在了解您的真实想法与需求。您的回答将为我们提供宝贵参考，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人月均可支配收入（税后）大概在哪个区间？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求资产快速增长

为特定目标（如购房、教育）储蓄

暂无明确目标

Q4:您目前持有或了解哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财产品

国债/地方政府债

股票/股票型基金

债券/债券型基金

混合型基金

保险产品（如年金险、分红险）

贵金属（黄金、白银）

其他

Q5:您进行理财决策时，最主要的信息来源是？

银行客户经理推荐

券商/基金公司APP

财经新闻/专业网站

亲友推荐

社交媒体/自媒体

自己研究

Q6:在选择理财产品时，您对“产品过往业绩”的关注度有多高？（1分表示完全不关注，5分表示非常关注）

分数

标签

Q7:在选择理财产品时，您对“产品管理费率/手续费率”的关注度有多高？（1分表示完全不关注，5分表示非常关注）

分数

标签

Q8:假设两款风险收益特征相似的基金，A基金年化管理费1.5%，B基金年化管理费0.8%。仅从费率角度，您更可能选择？

毫不犹豫选择B基金

倾向于选择B基金，但会再看看其他方面

两者都可以，费率不是主要决定因素

倾向于选择A基金，可能认为其服务更好

其他

Q9:对于一款您感兴趣的理财产品，如果其申购/认购费率为0.5%，您会如何反应？

完全可以接受，这是市场正常水平

有点偏高，会考虑寻找费率更低的替代品

认为太高，除非产品特别优秀否则不考虑

不清楚这个费率水平是否合理

不关注申购费

Q10:您能接受的理财产品（如基金）年度总运作费率（管理费+托管费等）大概在什么范围？

0.5%以下

0.5%-1.0%

1.0%-1.5%

1.5%-2.0%

2.0%以上

不太关注具体费率

Q11:如果一款理财产品通过降低费率（如打5折）来吸引您，但相应的投顾服务或增值服务（如定期报告、市场解读）也会减少，您的态度是？

非常欢迎，我更需要低费率，服务可以自己解决

比较欢迎，低费率更重要，服务减少可以接受

需要权衡，看减少的是哪些服务以及费率降低的幅度

不太欢迎，我认为专业的服务比费率更重要

完全反对，服务是产品价值的一部分

Q12:您是否愿意为“智能投顾”、“个性化资产配置建议”等增值服务支付额外的费用？

愿意，如果服务确实专业有效

可以考虑，取决于费用多少和效果

不愿意，认为这些应该是基础服务的一部分

不确定，需要看具体服务内容

Q13:总体而言，您向朋友推荐您目前主要使用的理财平台/机构的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q14:在理财过程中，您最看重以下哪一点？

资金的安全性

产品的收益率

费用的低廉性

操作的便捷性

服务的专业性

信息的透明度

Q15:对于理财产品的费率设计或收费模式，您有什么具体的意见或建议？

填空1

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