零售用户理财习惯调研问卷

感谢您参与本次调研！我们希望通过了解您的理财习惯，来评估和优化我们的活动与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实情况作答。

Q1:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

Q3:您目前最主要的理财目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充日常开销

追求资产快速增值

为重大支出（如购房、购车、教育）做准备

养老规划

暂无明确理财目标

Q4:您目前主要持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财（非存款类）

公募基金（股票型、混合型、债券型等）

股票

保险产品（理财型、年金型）

信托、私募基金

黄金、外汇等

数字加密货币

其他（请简要说明）

Q5:您进行理财决策的主要信息来源是？

银行客户经理/理财顾问

财经新闻网站/APP（如东方财富、新浪财经）

社交媒体（如微信公众号、小红书、抖音财经博主）

朋友、家人的推荐

金融机构官方APP/网站

自行研究（阅读专业书籍、报告）

其他

Q6:请评估您自身的投资风险偏好？（1-5分，1分为极度保守，5分为非常激进）

分数

标签

Q7:您通常如何分配您的可投资资金？（以百分比估算）

几乎全部用于低风险产品（如存款、货币基金）

大部分（70%以上）低风险，小部分尝试中高风险

均衡配置（低、中、高风险产品各占一定比例）

大部分（70%以上）用于中高风险产品（如基金、股票）

几乎全部用于高风险产品寻求高回报

Q8:您管理个人财务或投资的频率是？

每日或几乎每日查看

每周几次

每月几次

每季度或更长时间查看一次

很少主动管理

Q9:您是否使用过智能投顾、基金组合等自动化理财工具？

是，正在使用

是，曾经使用过但已停止

了解但从未使用

不了解

Q10:在选择理财产品时，您最看重的因素有哪些？（最多选择3项）

收益率

风险等级

流动性（存取是否方便）

投资门槛

金融机构的品牌与信誉

产品介绍是否清晰易懂

客户经理的专业服务

朋友或家人的推荐

过往业绩表现

Q11:您是否愿意为了获得更高收益而承担本金损失的风险？

完全不愿意，本金安全最重要

愿意承担轻微波动，但不愿损失本金

愿意承担一定损失（如10%以内）

愿意承担较大损失（如10%-30%）以换取高回报

愿意承担高风险，追求极高回报

Q12:您对当前市场上理财产品信息的透明度和易懂性满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q13:您希望通过哪些方式提升自己的理财知识与技能？（可多选）

金融机构举办的线下沙龙/讲座

线上直播课程

专业的理财书籍/电子书

与理财顾问一对一沟通

模拟投资交易工具

财经类短视频/文章

系统性的在线认证课程

暂时没有提升计划

Q14:在理财过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

Q15:如果0分代表“完全不可能”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向朋友推荐您目前主要使用的理财平台或产品？

选项1

Q16:您是否参与过金融机构（如银行、基金公司）举办的线上或线下理财相关活动？

是，经常参与

是，偶尔参与

从未参与

Q17:什么样的活动会更吸引您参与？（可多选）

有知名专家/大V分享

有实用的理财技巧教学

提供专属优惠或高收益产品体验

互动性强，有问答环节

形式轻松有趣（如直播抽奖）

能获得小礼品或积分奖励

活动时间短，不占用太多精力

其他

Q18:对于金融机构未来举办理财相关活动，您有什么具体的建议或期待？

填空1

零售用户理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供零售用户理财习惯的标准化调研解决方案。帮助您评估用户风险偏好、分析理财目标、洞察产品选择因素，适合金融机构、零售企业和市场研究机构优化理财服务和产品设计。

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