零售用户理财习惯调研问卷

欢迎参与本次理财习惯调研！我们希望通过这份简短的问卷，了解您在理财方面的行为和偏好。您的回答将完全匿名，仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄属于以下哪个区间？

18-24岁

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q2:您的个人月均可支配收入（税后）大约是多少？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

Q3:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵抗通胀

获取稳定收益

实现财富快速增长

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老等）

暂无明确理财目标

Q4:您目前持有或接触过以下哪些类型的金融理财产品？（可多选）

银行活期/定期储蓄

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品（非存款）

公募基金（股票型、混合型、债券型等）

股票

保险产品（如年金险、分红险）

国债或地方政府债

黄金等贵金属

数字货币

其他

Q5:您进行理财决策时，最主要的信息来源是？

银行客户经理或理财顾问推荐

财经新闻、网站或APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信公众号、微博大V、抖音）

亲朋好友推荐

自己独立研究分析

金融机构官方渠道（APP、官网）

Q6:您通常通过哪个主要渠道购买或管理理财产品？

手机银行APP

第三方支付平台（支付宝、微信理财通）

独立基金销售平台（天天基金、蛋卷基金）

证券公司APP

银行柜台或网点

保险代理人/经纪人

Q7:您能接受的单只理财产品的最长投资期限是？

3个月以内

3-6个月

6-12个月

1-3年

3年以上

Q8:在投资理财时，您对可能出现的本金亏损的承受能力如何？

不能接受任何本金亏损

能接受轻微亏损（如5%以内）

能接受一定亏损（如5%-20%）以换取更高收益

能接受较大亏损（20%以上），追求高回报

Q9:请评估您对各类理财产品（如基金、理财等）风险收益特征的了解程度。（1分=完全不了解，5分=非常了解）

分数

标签

Q10:在选择一款理财产品时，您最关注以下哪些因素？（最多选3项）

历史收益率/业绩比较基准

风险等级（如R1-R5）

投资门槛（起购金额）

手续费率（申购费、管理费等）

产品的流动性和赎回规则

发行机构的品牌和信誉

投资方向和底层资产

客户服务和售后支持

Q11:您平均每月会将可支配收入的多少比例用于投资理财？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

目前没有固定理财计划

Q12:您回顾或调整自己理财账户的频率大约是？

每日

每周

每月

每季度

每年或更久

很少查看

Q13:您是否曾使用过智能投顾、基金组合或跟投服务？

是，正在使用

是，曾经使用过但已停止

了解但从未使用过

完全不了解

Q14:如果0分代表“完全不可能”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前主要使用的理财平台或产品？

选项1

Q15:在您使用理财产品或服务的过程中，最希望得到改进或增强的一点是什么？

填空1

Q16:未来一年，您计划在理财方面采取的主要行动是？

增加投资金额

尝试新的理财产品类型

优化现有资产配置

减少投资，转为更多储蓄

维持现状，不做大的调整

不确定

Q17:哪些因素可能会促使您开始尝试一款新的理财产品？（可多选）

朋友或家人的成功推荐

理财平台或银行的主动营销

看到有吸引力的收益率宣传

低门槛或优惠活动（如零手续费）

产品设计更符合我的当前需求（如养老、教育）

对现有产品/服务不满意

市场出现新的投资热点

Q18:您是否还有关于个人理财习惯的其他想法或建议希望与我们分享？

填空1

零售用户理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供零售用户理财习惯的标准化调研解决方案。帮助您了解用户画像、分析产品偏好、评估风险承受能力，适合金融机构和市场研究团队开展精准的客户洞察。

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